Comment Investir Dans Des ETF

L’achat et le trading d’actions individuelles en bourse soit souvent plus pratiqué lorsqu’on parle d’investissement.

La réalité est que vous pourriez avoir plus de facilité si vous décidez d’investir dans des ETF (Exchange-Traded Funds). 

Lorsque vous commencez à investir dans des ETF, vous bénéficiez d’une diversification instantanée dans un pack facile à négocier. 

Selon votre situation, un placement dans ce genre d’actif peut être un excellent moyen de constituer un portefeuille relativement facile à gérer.

Voici tout ce que vous devez savoir sur la manière d’investir dans des ETF, ainsi que sur la façon dont ils peuvent s’intégrer à votre plan d’investissement à long terme.

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Un ETF est un type de fonds d’investissement qui se négocie comme une action. 

Vous pouvez en acheter et en vendre sur les mêmes bourses que les actions, avec un compte titres ordinaire, et même avec un PEA pour certains d’entre eux.

Comme pour les fonds communs de placement, un seul achat peut vous donner accès à divers actifs sous-jacents. 

Avec un ETF indiciel S&P 500, par exemple, l’achat d’une seule action vous donne une exposition à 500 actions à la fois. 

Cela rend ces actifs parfaits pour les nouveaux investisseurs.

Car ils ne disposent pas des connaissances nécessaires pour constituer eux-mêmes un portefeuille d’actions diversifié.

Chaque ETF a un nom et un symbole boursier. 

En utilisant ce code, vous pouvez le trouver et le négocier pendant les heures de marché. 

Le plus gros et le plus ancien est le SPDR S&P 500 de State Street Global Advisors. 

Aussi appelé « Spider » – ou par son symbole, SPY – il détient 300 milliards de dollars d’actifs.

Tous les ETF détiennent ensemble près de 6 200 milliards de dollars. 

En tant que véhicules d’investissement négociés en bourse, ces actifs offrent la possibilité d’utiliser des ordres stop loss. 

Ils peuvent également être achetés sur marge et offrir d’autres caractéristiques de négociation d’actions individuelles. 

Les frais de transaction sont généralement faibles chez la plupart des courtiers en ligne. 

Et de nombreux courtiers proposent même des transactions gratuites.

Ces fonds doivent généralement divulguer quotidiennement leurs avoirs sous-jacents. 

C’est en partie pour cette raison qu’il existe beaucoup plus de ETF indiciels que de ETF gérés activement.

Bien qu’ils ne soient pas aussi importants que les fonds communs de placement, investir dans des ETF peuvent être un meilleur choix pour de nombreux investisseurs.

Et cela en raison de leur faible coût, de leur liquidité élevée et de leur performance. 

Cela pourrait se traduire par un solde de compte de retraite plus élevé en fin de course.

Voici les différentes étapes pour investir dans des ETF et les utiliser dans votre portefeuille :

Ce genre d’investissement est assez simple. 

Vous pouvez en trouver sur à peu près n’importe quel courtier en ligne.

Ils ont des symboles boursiers et sont négociés comme des actions en bourse. 

Ouvrez un compte titres, soit avec un conseiller robot, soit avec une plateforme de courtage en ligne classique comme Degiro. 

Vous pouvez aussi ouvrir un PEA si vous souhaitez profiter d’avantages fiscaux avec par exemple Boursorama, Fortuneo ou Bourse Direct.

Une fois que vous avez fait cela, vous pouvez investir dans des ETF.

Lorsque vous commencez à investir dans des ETF, il est essentiel de comprendre le fonctionnement des frais. 

Il y a deux principaux frais que vous devez connaître :

– Frais de transaction (commissions) : 

Tout comme vous pouvez payer des frais lorsque vous négociez une action, vous pouvez payer des frais lorsque vous négociez un Exchange-Traded Funds. 

Cependant, de nombreux courtiers ne facturent plus de frais de transaction. 

Même si un courtier facture des frais de transaction pour les actions, il peut y avoir une sélection d’ETF qui n’ont pas de frais.

– Ratios de frais : 

Comme les fonds communs de placement, les ETF ont des ratios de frais. 

Cependant, la plupart ont de faibles ratios, certains aussi bas que 0,04 %. 

Recherchez-en qui font le travail pour moins cher et vous garderez une plus grande partie de votre argent.

Investir dans des ETF permet une diversification de votre portefeuille très facilement.

Choisissez-en qui représentent différentes classes d’actifs. 

Par exemple, vous pouvez créer un portefeuille avec des ETF d’actions, des ETF d’obligations, et une petite part d’ETF sur l’Or.

En utilisant une proportion qui convient à votre plan financier et à vos objectifs.

Il est également possible de s’exposer à des actifs alternatifs en utilisant des Exchange-Traded Funds sur les matières premières, les métaux précieux, les devises et l’immobilier. 

Bien que vous souhaitiez peut-être limiter l’exposition aux actifs alternatifs dans votre portefeuille, il est encore relativement facile et peu coûteux d’inclure ces actifs.

N’oubliez pas de continuer à alimenter vos avoirs régulièrement.

Lors de la construction d’un portefeuille, la cohérence est essentielle. 

De nombreux courtiers vous permettent de mettre en place un plan d’investissement automatique. 

Vous pouvez mettre de côté de l’argent chaque semaine ou chaque mois à répartir comme vous le souhaitez. 

Par exemple, si vous mettez de côté 50 € par semaine, vous pourriez en affecter 60 % à vos ETF d’actions, 30 % à vos ETF d’obligations et 10 % à des ETF sur l’or.

Cet argent est automatiquement réparti entre vos avoirs selon le ratio que vous préférez. 

Au fur et à mesure que vous construisez votre portefeuille, vous recevrez des dividendes de certains d’entre eux. 

Réinvestissez ces dividendes pour dynamiser davantage votre portefeuille. 

Voilà comment vous pouvez investir dans des ETF.

Au fil du temps, cela vous aidera à construire un pécule substantiel.

Les ETF et les fonds communs de placement partagent des similitudes, mais les premiers sont différents sur certains points importants.

– Tout d’abord, avec un placement dans un fonds commun de placement, vous possédez une partie de chaque placement dans le fonds. 

Mais lorsque vous achetez un ETF, vous n’achetez pas réellement une part de chaque action sous-jacente.

Au lieu de cela, vous achetez un ensemble (appelé « unité de création ») qui est mis en place par une société de services financiers.

– Deuxièmement, vous pouvez investir dans des ETF comme dans une action tout au long de la journée de négociation. 

Un ordre de marché simple sur une plateforme de courtage en ligne suffit pour acheter et vendre des ETF. 

Les opérations sur fonds communs de placement, en revanche, sont réglées à la fin de chaque jour de bourse.

– Enfin, si vous décidez d’investir dans des ETF, les gains et les pertes en capital sont assez simples.

Et votre impôt à payer est déterminé lorsque vous achetez et vendez. 

Mais avec les fonds communs de placement, vous possédez les actifs sous-jacents et devez payer des impôts sur les transactions effectuées au sein des fonds. 

Ainsi, si un gestionnaire de fonds vend un actif du fonds, vous devrez peut-être payer une lourde taxe sur les gains en capital à court terme à la fin de l’année.

Que rechercher dans un ETF ?

Peu de frais

Vous ne devriez pas payer des frais trop élevés pour l’achat ou la vente d’un ETF.  

En tant qu’investisseur individuel, vous en trouverez facilement à faibles coûts, car la concurrence limite les frais. 

Exemple :

Vous voulez être exposé à l’indice Russell 2000 ? 

Deux ETF suivent cet indice. 

Un de Vanguard qui a un ratio de frais de 0,10 %, et un d’iShares qui facture 0,19 %. 

Comme les deux sont à peu de choses près les mêmes, et suffisamment liquides pour les investisseurs individuels, celui avec les frais les plus bas devient un choix évident.