Vous envisagez d’investir dans les métaux précieux ?
En ce début d’année 2023, les investisseurs investissent dans l’or, car les métaux précieux sont en hausse sur les marchés.
Bien sûr, si vous voulez rester avisé avec votre argent, vous devriez regarder plus en détail avant d’investir dans une nouvelle classe d’actifs.
Pour créer de la richesse, il ne s’agit pas de plonger les yeux fermés dans l’investissement.
Mais de faire des choix éclairés pour protéger votre portefeuille et votre avenir.
Les métaux précieux dans leur ensemble constituent une classe d’actifs solide.
Mais il est important de comprendre ce qui détermine l’offre et la demande de ces matières premières, ainsi que la manière la plus avantageuse d’y investir son argent.
Dans ce guide, nous examinons en profondeur les meilleurs métaux précieux dans lesquels investir.
Mais aussi les facteurs qui sous-tendent leur demande, et certaines façons de les utiliser pour diversifier votre portefeuille.
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L’Or
Contrairement à la croyance populaire, l’or n’est pas le métal le plus précieux au monde.
Ce titre revient au rhodium, un métal extrêmement rare du groupe du platine.
Cependant, l’or est l’un des plus anciens métaux utilisés comme réserve de valeur et moyen d’échange.
Grâce à cela, l’or a une forte valeur tangible.
L’or possède également des propriétés uniques en tant que métal.
Il ne rouille pas, ne se corrode pas et a diverses applications industrielles.
Actuellement, l’or est principalement utilisé pour la bijouterie.
Aux États-Unis, environ 50 % de l’approvisionnement en or est destiné à l’industrie de la bijouterie.
Le secteur de l’électronique en utilise 37 %, et 8 % sont destinés à la fabrication de pièces officielles.
L’or est une valeur refuge importante
Même si une grande partie de l’or est destinée aux articles de luxe et aux bijoux, il a une solide réputation de valeur refuge.
En d’autres termes, il s’agit de l’actif vers lequel les gens sont le plus susceptibles de se tourner en période de troubles et d’agitation.
Pour s’en convaincre, il suffit d’observer l’évolution du cours de l’or en 2020, où il a atteint son plus haut niveau en sept ans.
La pandémie ayant suscité une ruée vers les valeurs refuges.
Après que l’agitation initiale des mesures de confinement et des ordres de rester à la maison se soit calmée, le prix de l’or a baissé.
Mais il n’a jamais atteint les niveaux de prix d’avant la pandémie.
Comme nous l’avons mentionné précédemment, le début de cette année 2023 a marqué une nouvelle ruée sur l’or.
Il y a quelques raisons évidentes à cela, notamment :
- L’affaiblissement du dollar
- La réouverture des frontières de la Chine
- La récession mondiale imminente
Outre ces facteurs, il existe également un élément déclencheur moins tangible qui pourrait pousser les gens vers l’or.
Des événements récents tels que la pandémie et le conflit en Ukraine ont suscité un sentiment général de malaise chez de nombreuses personnes.
Les résultats d’une enquête le confirment, en montrant que la majorité des gens sont préoccupés par des problèmes de grande ampleur cette année.
Environ 75 % des adultes sont préoccupés par l’économie.
En outre, 61 % se disent inquiets des événements mondiaux.
L’or est également une protection éprouvée contre l’inflation
En plus d’être un actif refuge, l’or présente un autre avantage : il constitue depuis longtemps une couverture contre l’inflation.
La raison principale en est que la valeur de l’or est libellée en dollars.
En d’autres termes, lorsque le dollar perd de sa valeur, le prix de l’or devrait inversement augmenter.
Attention, il s’agit là d’un aperçu très simplifié de la relation entre l’inflation et le prix de l’or.
La façon dont l’or réagit à court terme aux taux d’inflation peut dépendre de divers facteurs, notamment l’offre mondiale, le sentiment du marché, etc.
L’or a également fait l’objet de critiques récemment.
Avec des affirmations selon lesquelles ses capacités de couverture de l’inflation sont exagérées.
Ces mises en garde sont généralement fondées sur les performances de l’or par rapport à l’inflation à court terme.
En d’autres termes, supposons que vous cherchez à négocier sur les marchés et à acheter et vendre activement des positions pour réaliser des bénéfices.
Dans ce cas, vous ne devriez pas acheter de l’or et vous attendre à ce que sa valeur augmente de manière parfaitement inverse à l’inflation.
Toutefois, cela ne signifie pas que vous ne devez pas acheter de l’or pour vous protéger de l’inflation à long terme.
Si vous examinez le coût réel de l’or par rapport aux biens de consommation au cours du siècle dernier, vous verrez que l’or a fait honneur à son nom de protection contre l’inflation.
Voici un exemple très simple.
En 1930, une miche de pain d’une livre coûtait 0,09 $ ou moins.
La même année, l’or se négociait à plus de 20 dollars l’once.
Aujourd’hui, le coût moyen d’une miche de pain est de 2,50 $.
Au cours de l’année écoulée, le prix le plus bas atteint par l’or est d’un peu plus de 1 600 dollars l’once.
Si vous faites quelques calculs de base, vous verrez que si le coût du pain a été multiplié par 27 (ou 2 700 %), le prix de l’or a été multiplié par 80 (ou 8 000 %).
Bien sûr, il s’agit d’une comparaison très simple, mais elle illustre la manière dont l’or conserve un pouvoir d’achat réel au fil du temps.
L’Argent
Bien que le prix de l’argent soit bien inférieur à celui de l’or, il reste l’un des principaux métaux précieux dans lesquels investir.
Comme l’or, l’argent est un actif tangible qui bénéficie également d’un certain statut de valeur refuge.
Cependant, il diffère de l’or sur quelques points essentiels.
Utilisations industrielles
Contrairement à l’or, l’argent est principalement utilisé à des fins industrielles.
Actuellement, l’argent est utilisé dans plus de processus de fabrication et d’industrie que tous les autres métaux précieux.
Grâce à son faible prix et à ses propriétés électriques, l’argent est un composant essentiel dans un large éventail d’applications.
Allant des supraconducteurs aux microcircuits et aux roulements.
L’argent est également un composant essentiel des panneaux solaires.
À mesure que la demande d’énergie durable augmente, il est probable que la demande d’argent augmente également.
Bien entendu, ces types de demandes industrielles ne sont pas fixes.
Au fil des innovations, les fabricants trouvent des moyens de conserver les composants en argent, voire de les remplacer par des solutions plus rentables.
Cependant, les propriétés inhérentes à l’argent sont une bonne indication d’une demande croissante.
Plus de volatilité
Un autre élément qui différencie l’argent de l’or en tant qu’investissement est sa volatilité.
Bien que le prix de l’or puisse subir une volatilité à court terme, il s’agit d’un actif relativement stable sur des périodes plus longues.
L’argent est connu pour être plus volatil que l’or, tant à court qu’à long terme.
La raison principale en est l’utilisation industrielle de l’argent.
La demande d’argent peut fluctuer rapidement en réponse aux changements du cycle économique qui influencent la production industrielle.
L’argent est également soumis à une plus grande volatilité parce que sa capitalisation boursière est plus faible et que ses échanges sont plus limités.
Du point de vue des investissements, la volatilité peut être à la fois une bonne et une mauvaise chose.
Les marchés volatils offrent aux traders un plus grand potentiel de gains, mais ils s’accompagnent également d’un risque accru.
À long terme, la volatilité relative de l’argent n’est pas susceptible de nuire à votre portefeuille.
A moins qu’un événement imprévu ne fasse chuter la demande pendant une période prolongée.
Toutefois, si vous cherchez à investir à court terme dans les métaux précieux, vous devez absolument tenir compte de l’impact potentiel de la volatilité.
Les investissements en argent à court et moyen terme ne sont pas garantis de faire des bénéfices.
Si vous souhaitez vendre vos avoirs à court terme, vous devrez demander l’avis d’un expert du marché et planifier votre investissement de manière appropriée pour éviter de devoir vendre à perte.
Une rareté croissante
Un autre facteur à prendre en compte si vous cherchez à acheter de l’argent est le potentiel de rareté croissante.
L’argent ayant de nombreuses applications industrielles et étant soumis à des contraintes d’approvisionnement, il est possible que sa rareté augmente régulièrement.
Les rapports indiquent que l’argent est maintenant plus rare que l’or et qu’il le restera indéfiniment.
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Le Platine
Comme l’argent, le platine est utilisé à la fois en bijouterie et dans des applications industrielles.
La plus forte demande de platine provient du marché automobile, où il est un composant essentiel des convertisseurs catalytiques.
Les convertisseurs catalytiques réduisent la nocivité des émissions des voitures.
Avec le renforcement des lois sur les émissions dans le monde entier, la demande de platine devrait se poursuivre.
En plus d’être un composant des convertisseurs catalytiques automobiles, le platine est également utilisé dans les catalyseurs chimiques et pétroliers et dans l’industrie informatique.
Grâce à la répartition des réserves, les prix du platine sont également fortement influencés par les conditions géopolitiques.
Environ 80 % de la production actuelle de platine se fait en Afrique du Sud et au Canada.
Actuellement, une crise de l’électricité en Afrique du Sud menace d’avoir un impact sur la production de platine.
Les prévisions de production de platine de la Russie ont également chuté.
Au total, les prévisions indiquent que l’offre de platine est susceptible de devenir déficitaire dans un avenir proche.
Le Palladium
Le palladium est plus rare que le platine mais son prix est plus bas.
Il est utilisé dans diverses applications manufacturières, principalement pour les convertisseurs catalytiques, l’électronique et les produits industriels.
Il est également utilisé dans les applications chimiques de la dentisterie, la médecine, le traitement des eaux souterraines, l’énergie solaire, les piles à combustible et la bijouterie.
Contrairement au platine, les réserves de palladium sont plus largement réparties, puisqu’elles se trouvent aux États-Unis, en Afrique du Sud, au Zimbabwe, au Canada, en Finlande, en Australie et en Russie.
Cela rend le palladium moins vulnérable aux événements géopolitiques.
Toutefois, comme le platine, le palladium est sujet à la volatilité.
La demande de ces deux métaux précieux est largement déterminée par la production de convertisseurs catalytiques.
Grâce à cela, le palladium et le platine se négocient souvent en tandem.
Existe-t-il d’autres métaux précieux dans lesquels investir ?
Vous vous demandez peut-être maintenant s’il existe d’autres métaux précieux dans lesquels on peut investir.
Le rhodium et le rhénium sont deux autres exemples de métaux précieux ayant des applications industrielles.
Toutefois, s’exposer à ces métaux est beaucoup plus complexe que d’acheter de l’or ou de l’argent.
En outre, ces types de métaux conviennent mieux aux traders et aux gestionnaires de fonds spécialisés dans les métaux précieux.
Car ils connaissent parfaitement l’évolution de leurs prix et les facteurs économiques/externes qui influencent leurs marchés.
Comment investir dans les métaux précieux
Outre le fait de savoir dans quels métaux précieux investir, vous devez également déterminer la meilleure façon d’investir.
Cela dépendra en grande partie de vos objectifs d’investissement spécifiques.
Investissement à court terme dans les métaux précieux
Si vous cherchez à réaliser des investissements à court terme et à négocier activement sur le marché, vous devrez opter pour des solutions offrant une liquidité accrue.
Comme les ETF, les fonds communs de placement ou les actions minières.
Toutefois, les actions minières conviennent mieux aux traders expérimentés qui savent comment gérer le marché et effectuer leur propre analyse technique.
Les ETF sont beaucoup plus adaptés aux investisseurs débutants.
Constitution d’un patrimoine à long terme
Si vous souhaitez préserver votre patrimoine, vous protéger contre l’inflation et diversifier votre portefeuille, vous avez tout intérêt à investir à long terme dans les métaux précieux.
Vous pouvez le faire en investissant dans un fonds commun de placement spécialisé.
Toutefois, de nombreuses personnes préfèrent acheter et détenir des lingots ou pièces physiques.
Cela vous donne un meilleur contrôle sur votre investissement.
A noter cependant que, si vous achetez des lingots d’argent ou d’or, vous devrez prendre des dispositions pour les stocker et les conserver en toute sécurité.
Alors, faut-il diversifier son portefeuille avec des métaux précieux ?
En somme, investir dans des métaux précieux est une stratégie d’investissement solide pour les investisseurs qui cherchent à se protéger contre les fluctuations du marché.
Parmi les métaux précieux les plus couramment investis, l’or, l’argent, le platine et le palladium ont tous des caractéristiques uniques qui les rendent attractifs pour les investisseurs.
Cependant, comme pour tout investissement, il est important de faire preuve de prudence et de diligence raisonnable avant de se lancer.
Les investisseurs devraient tenir compte de leur profil de risque, de leur horizon temporel et de leur objectif d’investissement avant de prendre une décision.
En fin de compte, diversifier son portefeuille avec des métaux précieux peut offrir une protection contre l’inflation et les incertitudes économiques, ainsi que des opportunités de croissance à long terme.
C’est une option à considérer pour tout investisseur cherchant à réduire les risques de son portefeuille et à maximiser ses rendements potentiels.
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