investir dans les matières premières

Comment Investir Dans Les Matières Premières

Vous souhaitez investir dans les matières premières en cette période incertaine ?

Vous êtes arrivé au bon endroit !

Tout comme les actions, les matières premières sont un investissement risqué.

Néanmoins, c’est une bonne idée de comprendre les différents marchés, que vous y investissiez ou non.

Lorsque les marchés sont volatiles, comme ils le sont actuellement, les traders ont tendance à se tourner vers des investissements moins risqués comme l’or.

Dans cet article, « Comment investir dans les matières premières » :

  • Comprendre ce que sont les matières premières
  • Choisissez le bon type de matière première à acheter (et le bon courtier)
  • Comprendre les risques d’investir dans les matières premières
  • Avantages d’investir dans les matières premières
  • Soyez prudent




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Comprendre ce que sont les matières premières

 

 

Comme les actions et les obligations, les matières premières sont une classe d’actifs utilisée dans l’investissement.

Alors que les actions vous donnent une part d’une entreprise et que les obligations sont une forme de dette, investir dans les matières premières vous donne une exposition au marché aux actifs du monde réel.

Comme le pétrole, l’or, le maïs et la poitrine de porc.

 
Les types de matières premières

 

Investir dans les matières premières est généralement divisé en ces quatre catégories principales :

  • Agriculture : L’agriculture comprend les cultures cultivées dans le monde entier comme le maïs, le soja, le blé, le riz, l’orge, le cacao, le café, le coton et le sucre.

  • Énergie : le pétrole brut, le gaz naturel et les produits similaires constituent la catégorie de l’énergie.

  • Bétail : Bovins, porcs et produits à base de viande comme les poitrines de porc.

  • Métaux : cette catégorie contient l’or, l’argent, le cuivre, le platine et d’autres métaux extraits.

Certains de ces investissements sont assez courants, comme investir dans l’or.

Mais beaucoup sont moins courants pour les investisseurs réguliers.

Gardez à l’esprit que vous ne prenez pas physiquement possession de ces produits.

Ils vivent généralement dans votre portefeuille sous forme papier.

Certains investissements en matières premières suivent le prix d’un bien spécifique.

Ils peuvent être très granulaires – se concentrer sur une région ou un type de pétrole particulier, par exemple – ou plus généraux.

Etant donné qu’il y a toujours des marchés ouverts quelque part dans le monde, les prix des matières premières peuvent changer 24 heures sur 24.

Même si certains des plus grands marchés sont situés aux États-Unis et suivent à peu près les mêmes heures de négociation que le marché boursier américain.

Il s’agit notamment du Chicago Mercantile Exchange (CME), du Chicago Board of Trade (CBOT) et du New York Mercantile Exchange (NYMEX).

Ces trois bourses sont toutes détenues et exploitées par le groupe CME basé à Chicago.

Cependant, le monde des matières premières est soumis à de nombreuses forces du marché et économiques.

De sorte qu’elles sont souvent considérées comme l’un des moyens d’investissement les plus risqués.

 

Choisissez le bon type de marchandise à acheter (et le bon courtier)

 

Vous pouvez investir dans des matières premières via un compte de courtage dans de nombreuses maisons de courtage populaires.

Certaines entreprises se concentrent sur le trading actif et constituent une merveilleuse maison de courtage pour les comptes de matières premières.

Mais la plupart des sociétés de courtage de plein exercice permettent d’investir dans des matières premières par le biais de fonds même si d’autres options ne sont pas disponibles.

Vous ne vous rendrez probablement pas vous-même dans une ferme, une mine ou une plateforme de forage pour acheter des produits de base.

Voici les méthodes que la plupart des gens utilisent pour les acheter et les vendre sur les marchés.

 
Investir dans les matières premières avec des fonds communs de placement

Comme les ETF, avec les fonds communs de placement, vous pouvez détenir des matières premières comme n’importe quel actif sous-jacent sans entrer vous-même dans les marchés à terme ou d’options.

Ce sont les meilleurs pour les investissements à long terme dans les matières premières.

La société de courtage Ally Invest propose des fonds communs de placement, ainsi que presque toutes les autres classes d’actifs auxquelles vous pouvez penser.

 
Investir dans les matières premières avec les contrats à terme

Avec le trading à terme (ou futures), vous possédez un actif sans en prendre le contrôle.

La plupart des contrats fonctionnent de la même manière que les options, où vous avez le droit d’exercer un contrat à une date précise dans le futur.

Si la valeur est supérieure à ce que vous avez payé, vous gagnez de l’argent.

S’il a chuté depuis que vous l’avez acheté, vous perdez de l’argent lors de la vente de votre position.

Vous pouvez investir dans des contrats à terme en utilisant un courtier en valeurs mobilières comme Degiro.

 
Options sur matières premières

Les options sur matières premières fonctionnent comme un hybride d’options sur actions et de contrats à terme sur matières premières.

Ces instruments vous permettent d’acheter (via un appel) ou de vendre (via une option de vente) une quantité spécifique d’une matière première à une date future à un prix spécifique.

Contrairement aux contrats à terme, les options limitent généralement le risque.

Le trading d’options coûte également généralement plus cher que les autres types d’options d’investissement.

 
Investir dans les matières premières avec des ETF

Plus de 100 fonds négociés en bourse (ETF) différents vous permettent d’investir dans des instruments qui suivent le prix des matières premières sous-jacentes.

Vous pouvez les acheter et les vendre comme des actions.

Par exemple, le SPDR Gold Trust ETF (GLD) suit le prix de l’or.

Un ETF peut détenir une matière première ou un panier de matières premières différentes pour plus de diversification.

C’est peut-être le moyen le plus simple pour la plupart des gens d’investir dans les matières premières.

Degiro est un courtier en valeurs mobilières qui a des frais sur ses transactions très compétitifs.




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Comprendre les risques d’investir dans les matières premières

 

Les matières premières sont un marché en dents de scie qui peut représenter un risque énorme pour vos finances.

Il ne faut pas trop de temps pour rechercher en ligne des histoires de personnes qui ont perdu toutes leurs économies à cause d’un caprice du marché.

Voici quelques-uns des risques que vous pouvez rencontrer si vous décidez d’investir dans les matières premières.

Facteurs de marché :

Si le café devient plus tendance, la demande de café augmente, ce qui fait grimper le prix.

Facteurs environnementaux :

Un gel précoce en Floride pourrait tuer les orangers ou détruire une partie de la récolte, ce qui provoquerait une pénurie et ferait grimper les prix.

Peur :

La peur d’une récession fait grimper le prix de l’or, tandis que de bonnes nouvelles économiques peuvent faire baisser le prix.

Action gouvernementale :

Un gouvernement peut nationaliser (prendre le contrôle) d’une mine ou d’une autre source d’un produit, ce qui peut entraîner une baisse ou une hausse du prix d’un produit.

Effet de levier et marge :

Les personnes ne déposant qu’une petite partie du prix d’un contrat lorsqu’elles parient sur les prix futurs des matières premières, un petit investissement peut avoir des résultats démesurés, positifs ou négatifs.

Il y a beaucoup de choses à surveiller pour chaque matière première.

Selon la légende de l’investissement, Benjamin Graham, le comportement des matières premières signifie qu’elles ne sont pas du tout un véritable « investissement ».

L’achat d’une matière première est un commerce, ce qui est intrinsèquement risqué.

Si vous pensez que les matières premières ont un sens pour vos objectifs financiers, soyez extrêmement prudent et commencez lentement.

Il est facile de faire des erreurs coûteuses lorsque vous ne comprenez pas complètement les mécanismes impliqués.

 

Avantages d’investir dans les matières premières

 

Bien qu’il y ait certainement beaucoup de risques à investir dans les matières premières, il peut y avoir certains avantages.

Diversification :

L’investissement dans les matières premières donne à votre portefeuille une exposition à une classe d’actifs autre que les actions.

Cela peut vous aider à gérer la volatilité globale du marché boursier, même si cela ne garantit pas un profit.

Potentiel de rendements élevés :

Les matières premières fluctuent souvent, ce qui signifie également qu’elles ont un potentiel de rendements plus élevés.

La demande croissante de produits pourrait avoir un impact positif sur votre portefeuille.

Cependant, de grands rendements s’accompagnent de grands risques.

Bien qu’il puisse y avoir une demande de pétrole et de métaux aujourd’hui, demain pourrait être différent.

Couverture contre l’inflation :

L’inflation peut vraiment ronger vos investissements.

Historiquement, les matières premières ont tendance à être plus élevées en période de forte inflation.

Si vous achetez des matières premières avant que l’inflation ne frappe, cela pourrait vous aider à vous protéger contre les pertes d’inflation d’autres investissements.

 

Soyez prudent

 

Il est facile d’acheter et de vendre des matières premières et de les inclure dans votre portefeuille.

Mais comme vous l’avez appris ci-dessus, cela peut être très risqué.

Investir dans les matières premières ne devrait être effectué que par des personnes qui comprennent les risques et sont prêtes à perdre tout ou partie de leur investissement.

Si vous faites une petite erreur, cela pourrait vous coûter toute la position.

Vous pourriez également être aveuglé par les nouvelles du marché ou une action gouvernementale qui provoque une énorme variation de prix en un instant.

Les matières premières peuvent être une voie vers la misère ou la richesse.

Si vous entrez dans le Far West des marchés des matières premières, faites-le avec une extrême prudence.

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Claudia

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