l'or et le bitcoin

L’Or et le Bitcoin : Lequel Est Le Meilleur Investissement ?

Parmi les investissements alternatifs actuels, l’or et le bitcoin sont des plus appréciés.

Il ne fait plus aucun doute que le Bitcoin et les crypto-monnaies en général sont plus populaires que jamais.

Qu’il s’agisse d’une adoption plus large par les institutions ou des actifs tels que les NFT qui font désormais partie des conversations quotidiennes.

Beaucoup voient Bitcoin comme l’Or 2.0.

Et certains partisans de la ligne dure affirment que face à la hausse de l’inflation, c’est le bitcoin, et non l’or, qui a augmenté.

Tout cela soulève des questions :

Qu’est-ce qui est le mieux pour un portefeuille : l’or ou le bitcoin ? Ou l’or et le bitcoin ?

Et comment les investisseurs doivent-ils aborder chacun d’entre eux ?

Pour faire court :

Certains investisseurs en sont venus à voir le Bitcoin comme une couverture possible contre l’inflation au même titre que l’or.

Alors que l’or existe depuis des siècles, le Bitcoin a été inventé en 2009 et il y a encore beaucoup de choses que nous ignorons à son sujet.

Il n’est pas facile de comparer l’or et le Bitcoin. Car l’or est plus stable et le Bitcoin a tendance à être plus volatile mais vaut généralement plus que l’or pour le moment.

En réalité, chaque actif peut jouer un rôle différent dans un portefeuille d’investissement bien équilibré.

 


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Qu’est-ce que le bitcoin ?

 

l'or et le bitcoin

 

L’actif qui a vraiment tout déclenché dans l’espace blockchain est Bitcoin.

Bitcoin a été inventé en 2009 et publié avec un livre blanc écrit par un auteur anonyme ou un groupe d’auteurs qui s’appelait Satoshi Nakamoto.

L’or et le bitcoin ont donc des âges très différents !

Le livre blanc a révélé certaines des raisons idéologiques de la création de cette nouvelle monnaie.

Pendant la Grande Récession, Satoshi a écrit qu’une monnaie internationale décentralisée avec un registre open-source serait finalement beaucoup plus résistante qu’un système monétaire basé sur un système bancaire de réserves fractionnaires.

 

Caractéristiques du bitcoin

 

Bitcoin a été créé avec quelques caractéristiques qui sont restées constantes depuis sa création il y a 13 ans.

Ceux-ci incluent sa nature décentralisée.

Il n’y a pas d’autorité centrale qui puisse contrôler ou approuver les transactions, contrairement aux transactions financières traditionnelles.

Un facteur supplémentaire qui ajoute à la nature décentralisée est le fait que le réseau Bitcoin est peer to peer.

Cela signifie qu’au lieu d’un système centralisé stockant tout l’historique des transactions sur un seul serveur, le serveur est plutôt partagé entre tous les utilisateurs.

Cette décentralisation confère à Bitcoin une protection unique contre les attaques malveillantes – il n’y a pas de point central – ainsi que le fait qu’aucune entité ne peut contrôler ou manipuler la monnaie.

 
Cela alimente la deuxième facette de Bitcoin : sa transparence.

 

Chaque transaction effectuée avec le bitcoin est enregistrée sur un registre décentralisé, réparti entre tous les utilisateurs de bitcoin, que tout le monde peut voir et suivre gratuitement.

Il existe également un certain degré de confidentialité : toutes ces transactions sont marquées du numéro du portefeuille qui les a initiées, plutôt que des détails personnels de la personne qui effectue le transfert.

L’une des principales raisons pour lesquelles les gens en sont venus à considérer le bitcoin comme une couverture contre l’inflation et comme un remplacement de l’or est le fait que l‘offre totale est plafonnée à 21 millions.

L’offre de bitcoins aujourd’hui est toujours inférieure à ce niveau.

De nouveaux bitcoins s’extraient à des rythmes de plus en plus lents jusqu’à ce qu’ils atteignent le plafond total.

Une fois ce plafond atteint, selon la logique, le bitcoin devrait être la meilleure couverture contre l’inflation car aucun nouveau bitcoin ne pourra jamais être créé.

L’or et le bitcoin peuvent tous deux être considérés en temps de crise.

En savoir plus : Investir dans les crypto-monnaies

 

Comment investir dans Bitcoin

 

Au départ, investir dans le bitcoin était une leçon de patience et de persévérance en raison du manque de sécurité, de courtiers et de services de haute qualité.

Aujourd’hui, c’est une tout autre histoire.

En fait, l’un des plus grands courtiers en crypto-monnaie, Coinbase, est une société cotée en bourse.

Ces courtiers, que l’on appelle plateformes d’échange, facilitent plus que jamais l’achat de bitcoins et d’autres crypto-monnaies.

De plus, les investisseurs peuvent acheter un portefeuille physique qu’ils peuvent ensuite connecter à leur ordinateur lorsqu’ils doivent effectuer des transactions.

Et cela ajoute une autre couche de sécurité.

Certains ne sont toujours pas à l’aise avec l’idée de fournir leurs informations personnelles et de carte de crédit sur ces plateformes.

Et pour eux il existe un nombre croissant de façon de s’exposer au bitcoin via des investissements traditionnels.

Par exemple, le Grayscale Bitcoin Trust qui suit le prix du Bitcoin.

Et l’ETF ProShares Bitcoin Strategy BITO qui suit les contrats à terme sur Bitcoin.

En plus de cela, un certain nombre d’entreprises se concentrent sur les services basés sur la crypto-monnaie et le bitcoin, tels que les services bancaires.

Le prix des actions de ces sociétés varient beaucoup en fonction du prix de la crypto-monnaie.

Lire la suite : Comment acheter du Bitcoin

 

Qu’est-ce que l’or ?

 

L'or et le bitcoin

 

L’or est bien sûr un métal précieux.

Il est lié à l’argent d’une manière ou d’une autre depuis plus de 2 000 ans.

Très apprécié pour son éclat, sa capacité à ne pas se ternir et sa rareté, l’or est la base des monnaies depuis des millénaires.

À l’origine, les pièces étaient frappées avec divers degrés de pureté d’or et d’argent pour indiquer leur valeur.

L’ancien Empire Lydien a frappé les premières pièces vers 550 avant notre ère.

Cela est bien antérieur à l’utilisation des pièces d’or dans la Grèce antique.

D’autres civilisations qui ont utilisé l’or dans la monnaie comprennent la Chine ancienne, l’Empire Romain et l’Empire Parthe.

 

L’étalon-or

 

Pendant des centaines d’années, les pays ont adopté l’étalon-or.

Cela signifie que leur monnaie s’échangeait contre une quantité fixe d’or.

Cela a soutenu leur monnaie par la valeur de l’or.

Et cela a imposé la discipline budgétaire aux pays.

Ainsi, les pays ne pouvaient pas sortir des problèmes en imprimant du fait qu’ils devaient garantir tout l’argent en circulation par de l’or.

Au lendemain de la Seconde Guerre mondiale, le système de Bretton Woods a été établi.

Dans ce système, les principales devises mondiales étaient rattachées au dollar américain.

Et le dollar est resté arrimé à l’or.

Cet accord a fait du dollar américain la monnaie de réserve mondiale de facto.

Mais finalement, les États-Unis se sont retrouvés sous des pressions financières comme :

  • La guerre du Vietnam,
  • Un vaste programme de protection sociale alimenté par la dette et un déficit commercial,
  • Les principales économies exigeant un paiement en or plutôt qu’en dollars.

Tout cela a conduit le président Nixon de l’époque à abandonner l’étalon-or.

Parce que l’or est pratiquement indestructible, la plupart de l’or qui a déjà été extrait est toujours accessible sous une forme ou une autre.

Les estimations actuelles suggèrent que 197 576 tonnes d’or ont été extraites.

Les deux tiers de celui-ci sont exploités depuis 1950.

Aujourd’hui, 75 % de l’approvisionnement annuel en or provient de l’exploitation minière.

Le reste provient du recyclage de l’or.

En raison de la stabilité de l’or et de sa capacité à ne pas ternir, il est facile de le recycler à partir de bijoux ou de la technologie dans laquelle il a été utilisé.

Voici donc encore un point commun entre l’or et le bitcoin : une quantité limitée.

 

Comment investir dans l’or

 

Étant donné que l’or est considéré comme un investissement depuis des siècles, il existe déjà un certain nombre de façons pour les investisseurs d’obtenir une exposition au métal précieux.

La méthode la plus ancienne pour obtenir une exposition à l’or consiste à posséder l’or physique lui-même.

De nombreux revendeurs du monde entier se spécialisent dans l’achat et la vente d’or.

Les acheteurs achètent de l’or en fonction de leur poids, par le biais de pièces ou de lingots.

Cela signifie bien sûr que vous devez le stocker physiquement quelque part.

Et cela crée un risque de le stocker à la maison, ce qui signifie qu’un service tiers devrait être sollicité.

Comme alternative, il y a le contrat à terme sur l’or pur.

Les mineurs d’or et les commerçants du monde entier utilisent ce dérivé pour se couvrir et spéculer sur le prix de l’or.

Tout l’or au niveau international est fixé à ce prix d’une manière ou d’une autre.

Mais pour ceux qui ne veulent pas l’effet de levier ou les tracas liés aux contrats à terme, il existe des ETF qui suivent le prix de l’or.

Enfin, les investisseurs peuvent investir dans des sociétés minières aurifères.

Ce sont bien sûr des entreprises comme les autres et comportent des risques.

Les sociétés aurifères ont également les risques uniques d’une entreprise basée sur les matières premières.

Ainsi, la fortune de ces entreprises monte et descend souvent en fonction du prix de l’or.

Mais ces sociétés ont souvent un effet de levier intégré élevé sur toute hausse importante du prix de l’or.

En savoir plus : Comment investir dans l’or

 

L’or et le bitcoin : comparaison

 

De nombreux fans de la crypto-monnaie disent que le Bitcoin est l’or de cette génération, ou l’Or 2.0.

D’un point de vue figuratif ou idéologique, cela peut avoir un certain mérite, et l’or et le bitcoin peuvent être perçus comme similaires.

Mais lorsqu’on le regarde sur une base purement d’investissement, cela revient plus à comparer des pommes à des oranges.

L’or a une très faible volatilité et n’évolue généralement rapidement qu’en période d’inflation persistante, de forte incertitude ou de crise.

Le bitcoin se comporte tout à fait différemment.

Il agit souvent comme un actif à risque très volatile.

Cela signifie que le prix augmente lorsque le risque est pris sur les marchés et vendu lorsqu’il ne l’est pas.

De cette façon, l’or et le bitcoin agissent comme des opposés.

 

L'or et le bitcoinRendement cumulé des investissements dans le pétrole, l’or et le bitcoin, avril 2013 à décembre 2019 Source : CoinTelegraph

 

Il est important de noter cependant que ces corrélations et performances sont vouées à changer.

D’autant plus que le bitcoin est encore très récent et est repris par de plus en plus d’institutions qui ont une réelle influence sur les prix du marché.

En fin de compte, les investisseurs doivent comprendre que chacun de ces actifs se comporte très différemment, mais ils partagent une chose.

L’or et le bitcoin agissent tous deux comme une protection contre la folie des banques centrales.

Ces deux éléments sont des actifs sur lesquels les banques centrales n’ont pas de contrôle direct et ne peuvent pas manipuler la politique monétaire.

 

Avantages et risques du Bitcoin

 

Bitcoin est une nouvelle classe d’actifs.

C’était autrefois l’un des risques majeurs.

Mais il est maintenant passé au courant dominant et implique de plus en plus les institutions.

Maintenant, sa nouveauté est un énorme avantage, car le bitcoin a encore beaucoup de marge pour grandir et mûrir.

De même, l’investissement institutionnel a considérablement réduit le risque que le bitcoin tombe soudainement à zéro.

Parmi les autres vents favorables, citons la facilité croissante avec laquelle on peut obtenir une exposition au bitcoin avec les comptes d’investissement.

En termes de risques, il s’agit toujours d’une classe d’actifs très volatile, où des baisses rapides de prix de 20 à 30 % sont considérées comme faisant partie intégrante de l’investissement.

Mais le prix monte tout aussi rapidement.

Bitcoin est encore une technologie relativement nouvelle en termes d’adoption institutionnelle.

Il a enregistré d’excellents rendements au cours des deux dernières années, car il devient de plus en plus courant.

Mais il est impossible de dire s’il continuera à le faire ou commencera à se corréler avec d’autres actifs.

Enfin, il existe toujours un risque géopolitique d’une répression importante de la crypto-monnaie.

Nous avons vu cela dans le passé avec la Chine.

Et les États-Unis ont récemment renversé la réglementation de manière significative.

 

Avantages et risques de l’or

 

L’or est utilisé sans interruption depuis 2 000 ans.

À ce stade, il est prudent de dire que l’or ne va pas disparaître.

De tous les actifs, il a également la plus longue histoire prouvée de maintien au moins de son prix, sinon d’augmentation, en temps de crise.

Cela en fait une couverture éprouvée contre l’inflation.

En termes plus modernes, nous avons vu l’or surperformer pendant les périodes d’inflation constante sur les marchés émergents et développés.

Le risque est que l’or n’a jamais été un créateur de richesse, mais plutôt un protecteur de richesse.

De plus, l’or a subi de longues périodes de rendements minimes.

Et cela en fait un actif difficile à détenir à long terme pour les investisseurs.

Mais cela confirme le point commun entre l’or et le bitcoin en tant que valeurs refuges.

 

Devriez-vous acheter de l’or ou du Bitcoin ?

 

Je ne pense pas qu’il s’agisse de choisir entre l’un et l’autre.

Comme on l’a vu, l’or et le bitcoin ont tous deux des avantages et des inconvénients.

Chaque actif remplit un rôle différent dans un portefeuille et sert un objectif différent.

Les investisseurs feraient donc bien d’investir dans les deux.

Combien ?

Eh bien, cela dépend de la tolérance au risque et du modèle d’allocation d’actifs choisi.

Pour ceux qui veulent avant tout la tranquillité d’esprit et qui ne voient pas d’inconvénient à voir un actif lent, une allocation plus élevée en or est préférable.

Pour le preneur de risque, le bitcoin est un bien meilleur pari.

L’or et le bitcoin fonctionnent tous deux très bien, mais juste dans des environnements différents.

Dans cet esprit, les investisseurs devraient détenir les deux afin d’obtenir une diversification maximale.

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Claudia

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