Krachs boursiers de l’histoire… et prévisions pour 2022

Les krachs boursiers de l’histoire ont beaucoup de leçons à nous apporter.

Vous avez probablement déjà entendu dire que ceux qui n’apprennent pas de l’histoire sont condamnés à la répéter.

Ce dicton est vrai pour beaucoup de choses, y compris l’investissement.

Même s’il est impossible de le prédire exactement, un regard rétrospectif sur les krachs boursiers de l’histoire offre une fenêtre unique sur les causes du krach boursier, nous aidant à nous faire une idée de quand le prochain krach pourrait avoir lieu.

Jetons un coup d’œil à certains des krachs boursiers les plus célèbres de l’histoire et à ce que nous pouvons en apprendre.

Et voici les plus grands krachs boursiers de l’histoire.




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1. Le krach de Wall Street en 1929 : un des krachs boursiers des plus connus

 

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Le marché boursier a commencé vers 1600 et le premier krach boursier n’a pas tardé à suivre. 

Cependant, le krach boursier du mardi noir de 1929 reste le pire krach boursier de l’histoire des États-Unis.

Alors, parlons-en.

Les faits du krach : sur une période de quatre jours, le Dow Jones a chuté de 25 % et perdu 30 milliards de dollars en valeur marchande, soit l’équivalent de 396 milliards de dollars aujourd’hui. 

C’est ce krach qui a déclenché la Grande Dépression aux États-Unis.

Les experts s’accordent à dire que la cause de ce krach est en grande partie due à des investisseurs trop optimistes.

Quelques années avant le krach, l’investissement sur marge a été inventé, permettant aux investisseurs d’emprunter de l’argent pour acheter des actions. 

Cette capacité, combinée à un fort marché haussier, a conduit presque tout le monde à investir sans prudence, entraînant une hausse du marché d’environ 20 % par an de 1922 à 1929. 

Cependant, lorsque les signes d’un marché baissier ont commencé à apparaître, la panique a été rapide et dévastatrice.

 

Que devons-nous retenir ?

 

Le danger d’un excès d’optimisme dans un marché haussier est la principale leçon que l’on peut tirer du krach du mardi noir. 

Lorsque les investisseurs font confiance à la force du marché sans prudence, les résultats ne sont jamais bons.



2. Le krach boursier de 1987

 

Les faits du krachUn autre des plus grands krachs boursiers de l’histoire s’est produit le 19 octobre 1987, lorsque le Dow Jones a perdu 22 % en une seule journée, mettant fin à un marché haussier de cinq ans. 

C’était une baisse qui est sortie de nulle part, et les experts sont encore largement en désaccord sur ce qui a causé le krach boursier.

Bien qu’il y ait eu des signes inquiétants tels qu’un ralentissement de la croissance économique et une hausse de l’inflation, rien dans le climat économique n’aurait prédit une baisse aussi soudaine et importante.

Étonnamment, le krach n’a duré qu’une journée et le marché est rapidement remonté à ses plus hauts. 

Cependant, les investisseurs ont encore été durement ébranlés par le krach soudain.

 

Que devons-nous retenir ?

Ce que le krach du lundi noir nous enseigne, c’est que le marché est une bête capricieuse, et la plupart du temps les krachs sont presque impossibles à prévoir. 

Par ailleurs, cela nous enseigne également une leçon plus optimiste : le marché a tendance à se remettre rapidement même des krachs les plus dramatiques.

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3. Le krach de la bulle technologique de 1999

 

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Les faits du krach : Les années 1990 ont été une période de développement technologique rapide et la commercialisation d’Internet a fait monter en flèche les valorisations des entreprises basées sur Internet.

Les investisseurs enthousiasmés par le potentiel d’investir dans la « prochaine grande chose » ont jeté leur argent dans n’importe quelle entreprise qui avait « .com » après elle.

Cependant, la dure leçon qu’ils ont vite apprise était que la plupart de ces entreprises étaient vouées à l’échec.

En mars 2000, de grandes entreprises ont commencé à passer des ordres de vente sur leurs actions technologiques, provoquant une panique qui a entraîné une chute de 10 % du marché en quelques semaines.

En 2001, une grande partie des nouvelles entreprises technologiques – qui n’étaient plus soutenues par l’argent des investisseurs – a disparu.

Entraînant ainsi la disparition de centaines de millions de dollars des investisseurs.

 

Que devons-nous retenir ?

L’importance d’évaluer soigneusement une entreprise que vous allez posséder – quelle que soit sa tendance – est la principale leçon que nous pouvons tirer de l’effondrement de la bulle technologique.

On peut aisément appliquer cette règle aux nouvelles opportunités dans la blockchain (crypto, NFT, …), et bien faire ses devoirs en évaluant soigneusement chaque projet.

Si les investisseurs avaient pris plus de temps pour évaluer les fondamentaux de ces entreprises, plutôt que d’espérer aveuglément qu’ils investissaient dans la prochaine grande chose, une grande partie de la douleur de l’éclatement de la bulle technologique aurait pu être évitée. 



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4. Le krach du marché immobilier en 2008

 

Les faits du krach : C’est celui dont vous vous souvenez probablement – l’effondrement du marché immobilier de 2008, ou cirse des subprimes.

Au cours de 2008, le Dow Jones a chuté de près de 34 %, et ce n’est qu’au début de 2009 qu’il a recommencé à grimper.

Comme son nom l’indique, c’est le marché immobilier qui a conduit à cet effondrement.

Cependant, les facteurs exacts en jeu sont complexes et les économistes ne sont pas d’accord sur la question de savoir si les banques ou la Fed partagent davantage la responsabilité du crash.

Ce que nous savons, cependant, c’est que les institutions financières contractaient des prêts risqués grâce à la baisse des taux de saisie et au fait que la Réserve fédérale maintenait le taux des fonds fédéraux en dessous de 2 %.

Une fois que les prix de l’immobilier ont commencé à baisser et que le taux des fonds fédéraux a commencé à augmenter, le crédit aux États-Unis a gelé, entraînant un effondrement économique.

 

Que devons-nous retenir ? 

La leçon derrière l’effondrement du marché immobilier est que les entreprises sont souvent affectées par des facteurs indépendants de leur volonté, ce qui signifie que les investisseurs doivent garder un œil sur toutes les conditions économiques. 

Le marché immobilier et le marché boursier sont deux marchés totalement différents, mais l’effondrement de l’un a rapidement entraîné l’effondrement de l’autre.

Néanmoins, la plupart des entreprises de grande qualité ont survécu au krach et ont rapidement atteint les sommets que nous connaissons aujourd’hui.



5. Le krach boursier de 2020

 

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Les faits du krach : Cela nous amène à notre exemple le plus récent : le krach boursier de 2020, qui a perturbé un marché haussier sans précédent depuis dix ans. 

Même si le krach est en grande partie dû à l’impact du coronavirus, de nombreuses faiblesses du marché se sont accumulées pendant des années, créant une énorme bulle boursière.

Notons cependant qu’il ne faut pas grand-chose pour qu’un marché s’effondre. 

Il suffit d’un ensemble spécifique de circonstances pour se manifester dans l’économie.

Et manifestement les circonstances que vous connaissez bien maintenant étaient là. 

 

Que devons-nous retenir ? 

Même si vous avez peut-être entendu des gens dire que ce marché ne ressemble à rien de ce que nous avons vu auparavant, la vérité est… oui et non. 

Les krachs boursiers ne se produisent pas tous exactement de la même manière. 

Mais tout ce qui s’est passé lors du dernier krach boursier de 2020 était le reflet des précédents krachs boursiers de l’histoire.

Alors que nous continuons à apprendre à investir pendant une pandémie, nous avons vu le marché boursier regonfler à mesure que les banques centrales intervenaient. 

Mais nous restons dans une situation d’incertitude, et la situation de l’économie « artificielle » que les Etats ont voulu maintenir auront sans aucun doute des répercussions.



Prévisions pour 2022

 

Alors que les espoirs de mettre fin à la pandémie se rapprochent, les investisseurs doivent être prêts à tout. 

Les prévisions pour le reste de l’année sont obscures, mais certaines choses sont certaines.

L’un des principaux déterminants que vous pouvez utiliser pour prédire si le marché boursier va s’effondrer ou non est le passé. 

Reportez-vous aux exemples précédents de krachs boursiers pour obtenir des preuves de ce qui s’est passé et pourquoi cela s’est produit.

La bonne nouvelle est que vous avez déjà commencé vos recherches en lisant cet article. 

Continuez à vous fier à l’histoire comme guide de confiance pour en savoir plus sur le marché actuel.

Rappelez-vous toujours de prendre votre temps et d’être patient. 

Bien que nous puissions être à l’affût des signes qu’un krach boursier pourrait se produire grâce à ce que nous savons des krachs historiques, il n’y a aucun moyen d’être sûr à 100 % qu’un krach se produira demain, le mois prochain ou même cette année.

Mais ce n’est pas parce que nous ne savons pas quand un krach boursier se produira que nous ne pouvons pas nous préparer. 

Si vous vous inquiétez des krachs boursiers, il y a de fortes chances que vous ayez besoin d’en apprendre un peu plus sur la façon d’investir. 

Afin de vous préparer à un krach boursier, vous devez savoir comment vous devriez investir maintenant et quand il se produira.

Et vous devez préparer votre plan financier de sorte que vous restiez serein en toute circonstance, et renforciez votre stratégie pendant une crise.

J’espère que cet article vous aura permis d’en apprendre plus sur ce que doit être un sage investisseur, grâce aux leçons du passé. 

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Claudia

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