Comment Investir Dans l’Or

Intéressé pour investir dans l’or ?

Lisez cet article pour vous guider.

Bien que l’argument selon lequel l’or et les actions évoluent dans des directions opposées est discutable, il ne fait aucun doute qu’investir dans l’or s’est révélé à maintes reprises comme une protection viable contre une crise.

Pour cette raison, le moment est peut-être venu d’apprendre à investir dans l’or.

Nous avons vu jusqu’à présent de nombreuses turbulences sur les marchés financiers.

De ce fait, de nombreux investisseurs recherchent à juste titre des investissements alternatifs.

L’idée n’est pas d’abandonner complètement les actions, mais plutôt de trouver d’autres classes d’actifs pouvant représenter un contrepoids viable.

Voici mon guide pour investir dans l’or.




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Comment investir dans l’or 

 

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Vous n’avez pas besoin d’acheter des bijoux en or ou des lingots d’or de 400 onces pour posséder le métal précieux.

Voici quelques-unes des meilleures façons d’investir dans l’or.

  • Investir dans l’or en Achetant des ETF
  • Acheter des ETN d’or pour investir dans l’or
  • Investir dans l’or en possédant des lingots d’or physiques
  • Se procurer des bijoux ou des pièces de collection
  • Investir dans l’or avec des actions de mines d’or
  • Investir dans l’or avec des options sur contrats à terme sur l’or


1. Investir dans l’or en Achetant des ETF

 

Des ETF sur l’or ?

Si les ETF (Exchange-Traded Fund), ou Fonds négociés en bourse, sont le moyen le plus pratique d’investir dans des actions, il en va de même pour investir dans l’or.

Tout comme un ETF basé sur des actions, un ETF sur l’or représente de l’or physique dans lequel vous achetez des actions.

Ils peuvent être négociés comme des actions et ont l’avantage que la plupart des principaux courtiers ont renoncé à leurs frais de négociation.

Les ETF sont le meilleur moyen pour un débutant d’investir dans l’or.

Ils peuvent être achetés et vendus par l’intermédiaire de la plupart des grandes maisons de courtage d’investissement, telles que Degiro, qui est l’une de mes préférées.

Un ETF sur l’or a l’avantage d’avoir une propriété indirecte d’or physique, ce qui est moins risqué que d’autres options.

Et cela facilite les premiers pas pour investir dans l’or.

Les plus grands ETF aurifères sont SPDR Gold Shares (GLD) et iShares Gold Trust (IAU), bien qu’il en existe d’autres.

 

2. Investir dans l’or, en achetant des ETN d’or

 

Les ETN (Exchange-Traded Notes) sont des titres de créance liés à un investissement sous-jacent.

Dans le cas des ETN en or, l’investissement sous-jacent est – vous l’avez deviné – de l’or.

Vous détenez un billet pendant une durée déterminée et, lorsqu’il arrive à échéance, vous serez payé en fonction de la performance de l’or sous-jacent.

Vous voulez investir dans l’or avec des ETN ?

Comprenez que les ETN sur l’or ne sont pas un investissement direct dans l’or, mais plutôt des instruments liés à l’or.

Ils peuvent être détenus sous forme de positions longues ou courtes et comportent la possibilité de perdre une partie ou la totalité de votre investissement !

Pour cette raison, ils ne sont pas recommandés à quiconque n’est pas intimement familiarisé avec l’industrie de l’or.

Pour investir dans l’or, des exemples d’ETN sur l’or incluent UBS ETRACS CMCI Gold Total Return ETN (UBG) et DB Gold Double Short ETN (DZZ).

 

3. Investir dans l’or en possédant des lingots d’or physiques

 

Vous pouvez investir dans l’or physique en achetant des pièces ou des lingots d’or.

Dans tous les cas, vous paierez le prix de l’once d’or plus une petite majoration facturée par le vendeur.

Les barres se présentent en quantités comprises entre un gramme (environ 1/31 d’once) et 400 onces.

Les pièces ont l’avantage d’être à la fois reconnaissables, portables et facilement échangeables presque partout dans le monde.

Investir dans l’or physique avec des pièces constitue une des bases de l’investissement anti-crise.

Les pièces d’or d’investissement les plus utilisées sont l’aigle américain, la feuille d’érable canadienne et le Krugerrand sud-africain.

Mais il existe de nombreuses autres pièces disponibles.

Vous n’avez pas forcément besoin de beaucoup d’argent pour investir dans l’or physique.

Car elles sont disponibles en différents tailles et poids.

Mais sachez que les petites coupures coûtent plus cher par once que les pièces d’une once.

Certaines pièces sont alliées à d’autres métaux.

Mais une pièce d’une once contient une once d’or entière.

Aussi pour investir dans l’or physique, vous pouvez également acheter des pièces d’or dans les magasins de pièces locaux ou chez des revendeurs nationaux bien établis qui traitent tous les types de métaux précieux.

Vous pouvez soit prendre possession des pièces vous-même, soit les faire stocker par le revendeur.

Si vous choisissez de les faire entreposer, vous paierez à la fois les frais d’entreposage et l’assurance sur une base annuelle.

Si vous souhaitez investir dans l’or hors système bancaire vous pouvez utiliser Or.fr.

 

4. Se procurer des bijoux ou des pièces de collection

 

Investir dans l’or en achetant des pièces d’or de collection peut s’avérer dangereux.

En effet, il existe deux types de pièces d’or que vous pouvez acheter : les pièces d’investissement – dont nous venons de parler – et les pièces numismatiques (à collectionner).

La valeur des pièces d’investissement se base totalement sur la teneur en métal de la pièce.

Les pièces numismatiques, bien qu’ayant une quantité équivalente d’or, leur valeur provient principalement de la rareté de la pièce elle-même.

Lorsque les pièces d’or sont devenues illégales en 1933, le gouvernement a retiré des millions de pièces d’or de la circulation et les a fondues pour le stockage des lingots.

En conséquence, les pièces d’or d’avant 1933 — et celles d’autres pays — sont devenues rares.

Ainsi, leur valeur a augmenté.

Donc, une pièce d’or extrêmement rare peut avoir une valeur de centaines de fois supérieure à sa valeur en lingots.

Vous pouvez certainement choisir d’investir dans l’or physique en détenant des pièces numismatiques.

Mais comprenez qu’investir dans l’or numismatique est plus étroitement liée à l’art qu’à l’or.

Comme de nombreuses personnes dans les pays en développement, vous pouvez également investir dans l’or grâce à des bijoux.

Cependant, la majorité des bijoux n’ont pas de véritable valeur d’investissement.

D’abord, la plupart des bijoux fabriqués en France sont de 14 et 18 carats.

Cela signifie que le métal n’est composé que d’environ 60% d’or – le reste est constitué d’alliages.

Ensuite, les bijoux ont des coûts de fabrication très élevés.

Vous pouvez payer 1 000 € pour un bijou qui ne contient pas plus de 100 € d’or.

Acheter des bijoux pour investir dans l’or ne peut être considéré comme un réel investissement.

 

5. Investir dans l’or avec des actions minières

 

Investir dans l’or avec les actions minières aurifères ne constituent pas un investissement direct dans l’or, mais plutôt dans des sociétés qui extraient de l’or.

Ils ont tendance à être beaucoup moins constants en valeur que les lingots d’or eux-mêmes, en grande partie parce qu’ils sont soumis à tous les autres facteurs qui déterminent la valeur de n’importe quelle action.

Mais les actions minières aurifères ont des problèmes spécifiques qui les rendent encore plus volatiles que la plupart des autres actions.

Les sociétés minières se trouvent souvent dans des régions éloignées et souvent instables du monde.

L’extraction de l’or elle-même est à forte intensité de capital et la baisse du prix de l’or peut faire chuter les actions d’une entreprise.

Pour cette raison, investir dans l’or par les actions minières c’est faire de la spéculation.

Les investisseurs en actions minières aurifères jouent principalement sur la hausse des prix de l’or.

Mais dans pratiquement tous les autres cycles du marché, elles ont tendance à être un mauvais investissement.

Dans le cas où vous décidez d’investir dans l’or par des actions minières aurifères, il pourrait être prudent de le faire par le biais de ETF ou Fonds de mines d’or.

Vous avez par exemple deux très populaires qui sont le VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX) et le Fidelity Select Gold Portfolio (FSAGX).

Chacun représente un portefeuille de sociétés minières aurifères.

Cela amène une diversification dans une industrie hautement imprévisible.

Mais si vous souhaitez investir dans l’or par ce biais, cela devrait être avec une très petite partie de votre portefeuille.

 

6. Les options sur contrats à terme sur l’or

 

Investir dans l’or par le biais de contrats à terme sur l’or est un moyen de prendre position sur l’or en utilisant un effet de levier.

Il s’agit là d’une technique de trading avancée, donc recommandée uniquement si vous connaissez bien le marché de l’or.

Donc totalement déconseillé aux débutants qui veulent investir dans l’or !!

Dans un contrat à terme, vous concluez un accord pour acheter ou vendre une quantité spécifique d’or à une date et à un prix futurs prédéfinis.

La valeur du contrat fluctuera avec le prix de l’or.

Et tout comme c’est le cas avec les ETN en or, il y a beaucoup de chances de perdre une partie ou la totalité de votre investissement, notamment en raison du facteur de levier.

 

Investir dans l’or et stratégie d’investissement et de portefeuille

 

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Investir dans l’or ne rapporte ni dividendes ni intérêts et l’or ne se comporte pas particulièrement bien en période de prospérité et de stabilité.

Il est donc difficile de justifier sa détention en tant qu’investissement par tous les temps.

Cependant, sa valeur a été démontrée en temps de crise.

Quelle que soit votre méthode pour investir dans l’or, maintenez la part dans votre portefeuille au minimum.

Une allocation de 10% est la plus courante et intéressante.

Investir dans l’or ne vous rendra pas riche – certainement pas comme le peuvent les actions – mais cela peut agir comme une sorte d’assurance de portefeuille.

Faites juste attention à ne pas supposer que l’or a quelque chose de magique.

C’est un ancien actif monétaire qui a le don de briller de mille feux lorsque des instruments financiers plus modernes semblent moins sûrs.

Pour cette raison, vous devriez considérer qu’investir dans l’or est principalement défensif.

Lire aussi : Comment Investir Son Argent Intelligemment.

 

 


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Devriez-vous investir dans l’or physique ?

 

Investir dans l’or physique est un bon moyen de diversifier et peut vous fournir un actif solide et tangible qui pourrait être en mesure d’aider lorsque les temps deviennent difficiles.

Ou si vous pensez que ce n’est qu’une question de temps avant que le dollar américain et l’euro ne chutent complètement.

Quoi qu’il en soit, investir dans l’or physique doit se faire avec réflexion.

Il est conseillé de prendre note des inconvénients associés à l’investissement dans l’or physique, comme avec tout investissement :

 

1. Où allez-vous le garder ?

Avant d’investir dans l’or physique, vous devez déterminer où vous allez le conserver.

Par exemple dans un grand coffre-fort chez vous ou dans un coffre-fort à la banque.

Quoi qu’il en soit, votre or physique est vulnérable au vol.

Certaines personnes préfèrent investir dans l’or physique en utilisant des comptes groupés pour les aider à stocker leur or physique.

Votre or est dans un coffre-fort et vous avez :

  • soit un lingot numéroté ou une pièce qui vous appartient spécifiquement (allouée),
  • soit un enregistrement d’une somme d’or (non alloué) qui vous est attribué : dans ce cas, vous devez généralement payer des frais de stockage et des frais d’assurance.

Avec un compte non attribué, vous n’avez pas à payer autant de frais.

Mais l’or peut rester au nom de l’entreprise, ce qui vous expose à un risque si l’entreprise fait faillite.

Lorsque vous stockez de l’or chez vous, vous y avez un accès rapide, mais il peut être plus vulnérable aux catastrophes et au vol.

N’oubliez pas : investir dans l’or physique se planifie !!

 

2. Quelle sera son utilisation ?

Beaucoup de gens considèrent l’or comme de la « monnaie pure ».

Après tout, il a été utilisé comme moyen d’échange pendant des milliers d’années.

Pour cette raison, on pense souvent à investir dans l’or physique pour se protéger contre l’effondrement économique.

Mais s’il y a un effondrement économique, qui acceptera votre or comme monnaie ?

Si le système tombe totalement en panne, l’or ne sera probablement plus utile comme objet de troc.

Qui voudra accepter votre or et se séparer d’objets de survie ?

Dans de telles situations, investir dans l’or n’est tout simplement pas aussi précieux que vous pourriez le penser.

 

3. Les Primes et les taxes

Investir dans l’or physique peut également poser un autre problème.

Vous devez tenir compte des primes et des taxes si vous décidez d’investir dans l’or physique.

En règle générale, lorsque vous achetez de l’or physique, vous payez une prime.

Cela signifie qu’il est majoré du prix du marché.

Les primes sont généralement moins élevées avec les comptes groupés, mais elles sont toujours là.

Ce qui veut dire que si l’or perd de sa valeur, non seulement vous voyez cette perte, mais la prime que vous avez payée lors de son achat augmentera vos pertes.

Sachez aussi que l’or peut être taxé dans certains pays au même titre qu’un objet de collection, comme aux Etats-Unis.

En France, la détention d’or n’est plus taxée.

 

 

Comment l’or conserve-t-il sa valeur en période de ralentissement ?

 

La réponse à cette question est essentielle pour quelqu’un qui voudrait investir dans l’or.

Le prix de l’or a augmenté d’environ 5 500 % depuis 1970.

En revanche, le marché boursier tel que mesuré par l’indice S&P 500, a ouvert en 1970 à 90 points.

Il se situe actuellement à environ 4 500 pts, pour un gain cumulé de plus de 4 900 %.

Indépendamment de la performance de l’or pendant les baisses des marchés boursiers, le prix de l’or a facilement surperformé les actions au cours des 50 dernières années.

Investir dans l’or pour le long-terme reste donc intéressant.

Pendant la crise financière de 2007 :

La valeur mesurée par le S&P 500 est passée de 1 424 le 1er janvier 2007 à 1 123 le 1er janvier 2010.

C’est une baisse de 21 % sur trois années civiles couvrant le pire de l’effondrement.

Mais au cours de la même période, l’or est passé d’environ 630 dollars l’once le 1er janvier 2007 à 1 078 dollars le 1er janvier 2010.

Il s’agit d’une augmentation de 71 % sur une période de trois ans par rapport à une baisse de 21 % des actions. . .

Cependant, avant d’investir dans l’or, il est important de réaliser que les prix de l’or et des actions n’évoluent pas nécessairement dans des directions opposées.

Le prix de l’or est plus influencé par des événements mondiaux plus larges que par le marché boursier lui-même.

Lors de l’effondrement des dot-com de 2000 à 2002 :

Le marché boursier a perdu plus de 40 % de sa valeur maximale.

Au cours de la même période, la valeur de l’or est restée relativement stable, n’augmentant que de 10 %.

Et pendant la décennie des années 1970, lorsque l’inflation a ravagé les États-Unis, le prix de l’or a augmenté de plus de 1 800 %, tandis que les actions sont restées essentiellement stables.

Dans l’ensemble, investir dans l’or semble être un excellent choix de portefeuille en période de turbulences.

A lire également : Comment Devenir Un Investisseur

 

 

Pourquoi l’or est-il précieux ?

 

Oui investir dans l’or est systématiquement conseillé en part raisonnable.

Il existe plusieurs réponses quant à la valeur de l’or.

Le premier est l’attractivité du métal lui-même.

L’or pur est incroyablement durable, en plus d’avoir un éclat brillant.

Il ne rouille pas et ne s’oxyde pas comme les autres métaux, et il n’est pas sujet au ternissement.

Ces qualités, ainsi que sa rareté, le rendent populaire dans la production de bijoux, d’ornements, de médailles commémoratives, de décoration de bâtiments et pour investir dans l’or.

L’or n’est plus évalué à un montant fixe dans chaque pays

Le prix de l’or est fixé par la London Bullion Market Association (LBMA), qui se réunit deux fois par jour pour fixer le prix auquel les banques membres achèteront les lingots d’or.

Il est déterminé chaque jour par l’offre et la demande.

Si la demande dépasse l’offre, le prix augmente.

Mais si l’offre dépasse la demande, elle diminue.

Cependant, si vous souhaitez investir dans l’or, il faut comprendre également sa qualité de matière première.

En effet, l’or est une marchandise activement échangée dans le monde entier, le prix est négocié dans les transactions entre les particuliers et les entreprises.

Et donc en période de forte demande d’or, le prix de l’or sera plus élevé.

 

D’où vient la demande d’or ?

 

Vous allez comprendre pourquoi investir dans l’or reste intéressant.

Outre la demande d’or sous forme de pépite, le métal a d’importantes utilisations industrielles.

Selon les États-Unis Geological Survey, 50% de l’or est utilisé dans la fabrication de bijoux, 37% dans l’électricité et l’électronique, 8% pour les pièces de monnaie officielles et 5% à d’autres fins.

De plus, une des principales sources de demande d’or provient des banques centrales mondiales.

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Ces-dernières ont acheté des lingots d’or en quantités record ces dernières années, menés par la Russie et la Chine.

Étant donné que les banques centrales sont les plus grands détenteurs de lingots d’or au monde, leur influence sur le marché de l’or ne peut être surestimée.

Certaines de ces banques centrales s’approvisionnent en or pour réduire leur dépendance à l’égard du dollar américain comme avoir de réserve.

C’est leur manière d’investir dans l’or.

Cette tendance va probablement se poursuivre.

Et cela aura un impact positif à la fois sur la demande d’or et sur son prix.

Alors, allez-vous investir dans l’or prochainement ?

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Claudia

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3 réflexions sur “Comment Investir Dans l’Or”

  1. Des idées intéressantes. Il est vrai moi je fais dans l’échange des bijoux en or depuis fort longtemps. Donc lorsque je détecte un objet, je fais une proposition à son propriétaire, et jusqu’à présent ça remporte bien. J’aimerais également me lancer dans la fouille minière, mais j’étudie encore.

  2. Les conseils et idées présentées sont très intéressantes et vont permettre de me faire réfléchir sur mes prochains investissements. Merci beaucoup !

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