Vous souhaitez acheter des actions en bourse mais vous ne savez pas par où commencer ?
Découvrez ici tout ce que vous devez vérifier pour bien choisir une action avant d’investir.
Lorsque vous cherchez à créer de la richesse, investir est une des façons les plus efficaces de procéder.
Et de nombreuses personnes achètent des actions lors de la création d’un portefeuille d’investissement.
Si vous essayez de comprendre comment choisir des actions, vous n’êtes pas seul.
Il existe des centaines de milliers d’actions individuelles disponibles, et ce, uniquement sur les principales bourses.
Décider dans lesquelles investir peut devenir décourageant.
Si vous décidez que les actions individuelles sont la voie à suivre pour votre portefeuille, voici ce qu’il faut rechercher avant d’acheter des actions en bourse.
Dans ce guide :
- Faites des recherches sur l’entreprise : découvrez ce qu’elle fait
- Examinez le ratio cours/bénéfice de l’entreprise
- Estimez le risque d’une entreprise par son Bêta
- Examinez l’historique et le rendement des dividendes de la société
- Apprenez à lire les graphiques boursiers et à identifier les tendances
- Acheter des actions en bourse à long terme
- Continuez d’apprendre
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1. Faites des recherches sur l’entreprise : découvrez ce qu’elle fait
Votre première étape pour déterminer comment trouver de bonnes actions consiste à rechercher diverses entreprises.
Examinez plusieurs entreprises différentes pour mieux comprendre leur modèle économique.
Dans quel secteur sont-elles ?
Qui est au conseil d’administration ?
Depuis combien de temps sont-ils là ?
Comprendre les bases d’une entreprise contribue grandement à déterminer si l’entreprise est susceptible de durer et d’offrir des rendements.
Une entreprise qui fabrique un produit que beaucoup de gens achètent est susceptible de bien réussir à long terme.
Examinez également les services fournis par une entreprise pour déterminer s’ils sont susceptibles d’être toujours demandés plus tard.
En plus d’examiner ce que fait l’entreprise, tenez également compte des différents aspects de la gouvernance de l’entreprise.
Cela peut être important si vous êtes intéressé par l’investissement socialement responsable.
Et que vous souhaitez choisir des entreprises qui se concentrent sur des questions telles que l’environnement, la protection des travailleurs et d’autres concepts liés au bien social.
Vous pourrez ainsi acheter des actions en bourse alignées avec vos valeurs.
2. Examinez le ratio Cours/Bénéfice de l’entreprise
Regardez le ratio Cours/Bénéfice (C/B) pour déterminer si une entreprise est une bonne valeur par rapport aux autres dans son secteur.
Le ratio C/B est essentiellement une mesure du montant que les investisseurs sont prêts à payer pour chaque dollar de revenu annuel.
Ainsi, si une entreprise a un ratio C/B de 10, cela signifie que les investisseurs sont prêts à payer 10 $ pour chaque 1 $ de bénéfice.
Comme son nom l’indique, le ratio C/B est simplement le cours de l’action d’une entreprise, C, divisé par ses bénéfices, B.
Cette mesure varie selon la date à laquelle vous effectuez le calcul.
Pour calculer le ratio C/B basé sur le prix du marché à la fin de l’année, divisez le prix de l’action par le bénéfice final par action de l’année.
Vous pouvez généralement trouver le résultat par action dans les états financiers annuels de la société.
Par exemple, le 31 décembre 2019, Apple (AAPL) avait un cours de bourse ajusté de 72,78 $.
Le bénéfice par action pour 2019 était de 2,97 $.
Par conséquent, le ratio C/B d’Apple au 31 décembre 2019 était de 24,5.
Pour trouver le C/B actuel pour la plupart des actions, effectuez simplement une recherche sur Zonebourse du symbole de l’action.
Par exemple, AAPL.
Vous obtiendrez ainsi un grand nombre d’information et de données financières sur l’entreprise.
Le C/B se trouve sous l’appellation PER, abréviation de « Price Earning Ratio ».
Vous pouvez également faire une recherche sur Google en inscrivant le symbole de l’action et « stock chart ».
Ainsi le graphique apparaît avec les données financières principales en dessous.
Un ratio C/B plus élevé peut indiquer que l’action est surévaluée par rapport à d’autres sociétés du même secteur.
Et un C/B inférieur pour une entreprise en croissance peut indiquer de la valeur – et un bon achat.
C’est donc un indispensable au moment d’acheter des actions en bourse.
3. Estimez le risque d’une entreprise par sa valeur bêta
Regardez la valeur bêta d’une action pour avoir une idée de sa volatilité.
En général, la valeur bêta mesure la volatilité d’une action individuelle par rapport à la volatilité du S&P 500.
Si la performance d’une entreprise sur une période de cinq ans est différente de celle du S&P 500, elle a une valeur bêta élevée.
Dans la plupart des cas, si une action a une valeur bêta supérieure à 1, elle est considérée comme présentant un risque plus élevé.
Les actions à faible risque ont une valeur bêta inférieure à 1.
Vous pouvez généralement trouver la valeur bêta d’une action répertoriée avec d’autres facteurs concernant une action.
Comme son rendement en dividendes.
Et vous pouvez les trouver lorsque vous consultez son graphique sur un filtre d’actions Zonebourse.
Lorsque vous plongez dans la valeur bêta, il est important d’avoir du contexte.
Une action avec une valeur bêta élevée qui a surperformé le S&P 500 pourrait potentiellement offrir des rendements plus élevés sur une période plus courte.
Cela pourrait signifier une bonne croissance pour votre portefeuille.
Cependant, des rendements plus élevés signifient également qu’il y a plus de risques.
D’un autre côté, si vous recherchez un potentiel plus stable avec une entreprise qui a été aligné avec les performances du S&P 500, une valeur proche de 1 peut être un bon choix.
Une action avec une valeur bêta particulièrement faible qui a sous-performé le S&P 500 présente un risque plus faible.
Mais cela signifie que vous ne gagnerez pas autant d’argent qu’avec une action à valeur bêta plus élevée.
Néanmoins, vous avez également moins de chances de perdre tout votre argent en raison de la volatilité.
4. Examinez l’historique et le rendement des dividendes de la société
Une autre chose à rechercher au moment d’acheter des actions en bourse est le dividende.
Les actions qui versent des dividendes vous offrent un revenu supplémentaire en plus de l’appréciation potentielle du prix.
Un rendement de dividende élevé signifie que vous pourriez potentiellement recevoir un revenu solide d’une action.
Cependant, il faut se méfier des rendements qui semblent trop élevés.
Dans certains cas, des rendements de dividendes plus élevés sont utilisés pour attirer les investisseurs vers une entreprise en difficulté.
De plus, les rendements élevés pourraient n’être que temporaires.
Cherchez à acheter des actions en bourse avec un rendement compris entre 2 % et 6 %.
Certains investisseurs voient dans ce montant un moyen d’obtenir des dividendes respectables sans prendre de risques.
Une autre stratégie consiste à rechercher des Dividend Aristocrats.
Ce sont des actions qui ont versé des dividendes stables et croissants chaque année pendant au moins 25 ans.
Y compris pendant les krachs boursiers et les récessions.
Avec ces actions, le rendement du dividende pourrait ne pas être aussi élevé qu’avec d’autres actions.
Mais vous pouvez être raisonnablement sûr que les entreprises sont stables à long terme.
De plus, il y a un peu moins de chances de voir un dividende réduit avec ces sociétés.
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5. Apprenez à lire les graphiques boursiers et à identifier les tendances
Si vous envisagez d’apprendre à acheter des actions en bourse individuelles, les graphiques peuvent être intéressants à utiliser.
Savoir lire les graphiques boursiers peut vous aider à voir ce qui s’est passé avec une action historiquement.
Vous pouvez également voir les performances à court terme et éventuellement identifier les tendances émergentes.
Avec les graphiques boursiers et les tendances, vous pouvez déterminer quelles actions se portent bien et lesquelles pourraient bientôt avoir une cassure.
Il n’y a pas de moyen infaillible d’utiliser des graphiques et des tendances pour appréhender le marché.
Mais vous pouvez toujours avoir une idée de l’évolution probable d’une action à court et à long terme.
6. Acheter des actions en bourse à long terme
Plutôt que d’essayer d’acheter des actions en bourse pour une croissance à court terme, il est parfois logique d’acheter des actions à long terme.
Pendant que vous apprenez à choisir de bonnes actions, recherchez la valeur.
Essayez de trouver des actions dont les mesures montrent qu’elles sont trop basses pour leur valeur et qu’elles pourraient potentiellement monter avec le temps.
Déterminez quelles entreprises ont une capacité de résistance à long terme.
Les Dividend Aristocrats peuvent être un bon point de départ.
Ou examinez les bénéfices et les marges bénéficiaires à long terme d’une entreprise.
Lorsqu’une entreprise a l’habitude de faire de bons choix et de s’adapter aux changements du marché, il est plus probable qu’elle continue d’exister pour longtemps.
Des transactions trop fréquentes peuvent réduire vos rendements globaux.
Et essayer de battre le marché peut entraîner des pertes à long terme.
Au lieu de cela, envisagez d’adopter une stratégie qui vous permet d’investir et d’acheter des actions en bourse susceptibles d’exister et de générer des rendements stables pendant de longues années.
Continuez d’apprendre
Il n’est pas possible de prédire comment une action se comportera et si elle sera « gagnante ».
Cependant, lorsque vous apprenez ce qu’il faut rechercher avant d’acheter des actions en bourse, vous avez plus de chances de connaître un succès à long terme avec vos investissements.
Apprenez à trouver de bonnes actions, et vous serez plus susceptible de résister aux ralentissements et de voir de bons rendements au fil du temps.
N’oubliez pas que vous n’avez pas besoin d’apprendre à choisir et acheter des actions en bourse pour avoir un portefeuille performant.
Certains investisseurs préfèrent acheter des fonds indiciels et des fonds négociés en bourse (ETF) pour capter la performance globale du marché.
Plutôt que d’essayer de choisir les « bonnes » actions.
Réfléchissez bien aux investissements qui vous conviennent le mieux.
Apprenez ensuite les meilleures stratégies qui conviennent à votre style de placement.
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