Comment Investir Pendant l’Inflation

L’inflation a été au centre de nombreuses conversations ces dernières années.

Entre les mesures de création de monnaie pendant la pandémie et le conflit en Ukraine, elle est bien là.

Les médias généralistes la mettent sur le dos du conflit en Ukraine mais je ne suis pas de cet avis.

Je pense plutôt que la guerre actuelle n’est qu’un catalyseur pour l’inflation, et qu’il l’aggrave.

Mais elle n’est pas due à des ruptures d’approvisionnement de la chaine logistique mondiale (même s’il y en a et que ça l’aggrave) ou la guerre russo-ukrainienne.

L’origine remonte à bien avant, et notamment à la création de monnaie (dette) sans contrepartie de richesses produites.

Aujourd’hui l’inflation atteint 7,5% aux Etats-Unis (la plus forte augmentation depuis 1982) et 5,8% dans la zone euro.

Pour vous donner une idée, à ce rythme, votre épargne est divisée par deux en 12 ans.

C’est une pilule difficile à avaler.

Investir devient donc urgent.

Bien que ces informations soient alarmantes, il est encore difficile de prédire la direction de l’inflation future.

Cependant, puisque l’inflation et le marché boursier sont étroitement liés, il est crucial de surveiller de près les changements pour déterminer comment investir pendant cette période et protéger vos actifs à tout prix.

Avant d’investir définissons ensemble l’inflation.




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Qu’est-ce que l’inflation ?

 

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Pour rappel, l’inflation fait référence à une augmentation intentionnelle du prix des biens et des services.

Cela peut s’appliquer à n’importe quoi, du litre de l’essence à un litre d’eau.

Si suffisamment de temps s’écoule, l’inflation peut perturber toute une économie en réduisant la valeur de sa monnaie. 

Si elle n’est pas inversée, cela peut alors conduire à une hyperinflation, où les taux d’inflation augmentent pour atteindre ou dépasser 50% en un mois.

 

Les causes de l’inflation

 

Lorsque nous parlons d’inflation, le principal coupable est une augmentation de la quantité d’argent disponible.  

Lorsque le gouvernement imprime plus d’argent pour donner aux individus – parfois à la suite d’un événement majeur, comme le COVID-19, par exemple – il dévalue légalement la monnaie pour en fournir davantage à ceux qui ont besoin d’aide.

Comme par exemple les aides financières remises aux personnes confrontées à des difficultés financières provoquées par la pandémie de coronavirus.

Mais ce phénomène n’est pas seulement lié à ces aides. 

Une augmentation de la masse monétaire s’accompagne généralement d’une baisse de son pouvoir d’achat.

Afin de déterminer comment investir aujourd’hui, nous devons examiner les trois types d’inflation : l’inflation par la demande, l’inflation par les coûts et l’inflation intégrée.

A lire : INFLATION: 9 vérités pour comprendre et s’adapter

 

L’inflation par la demande

 

Lorsqu’une augmentation de la masse monétaire pousse la demande de biens et de services au-delà des capacités de production d’une économie, vous avez affaire à une inflation par la demande. 

Si les consommateurs ont de l’argent supplémentaire dans leurs poches, vous pouvez être sûr qu’ils recherchent de nouvelles façons de le dépenser !

Ce comportement peut entraîner des excédents de dépenses et de bonnes pénuries sur des articles qui étaient autrefois facilement disponibles à l’achat. 

De ce fait, le coût augmente en fonction de l’augmentation de la demande et de la disponibilité limitée des biens et services.

C’est lorsque la demande des consommateurs pour les produits dépasse la rapidité avec laquelle ils peuvent être produits.

 

L’inflation par les coûts

 

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L’inflation par les coûts est 
provoquée par l’augmentation du coût des salaires et des matières premières spécifiques à certains biens. 

En d’autres termes, vous finirez par payer plus pour des biens et services spécifiques car les coûts de production sont devenus plus élevés.

Quelqu’un doit payer l’augmentation, et ce ne seront pas ceux qui produiront les biens. 

Donc, ce seront les consommateurs…

Contrairement à l’inflation par la demande, celle par les coûts ne se caractérise pas par une modification de la demande. 

Les prix du pétrole et du gaz naturel sont les plus souvent touchés par ce type d’inflation.

 

L’inflation intégrée

 

L’inflation intégrée dépend de ce que les gens prédisent sur les futurs taux d’inflation. 

Cela se produit généralement lorsque les travailleurs prévoient que leurs salaires augmenteront à un taux égal à la hausse du coût des biens et services.

En d’autres termes, ils exigent des salaires plus élevés pour faire face à l’augmentation du coût de la vie.

L’inflation intégrée peut provoquer une peur qui pousse les gens à accumuler de l’argent afin d’éviter d’avoir à payer plus à mesure que les approvisionnements se raréfient et que les prix augmentent.

Logiquement, il semble raisonnable d’essayer d’économiser de l’argent dans ce type de situation, mais en réalité, elle rend l’épargne en espèces sans valeur.

Pour cette raison, vous devrez peut-être réexaminer votre avenir financier pour déterminer l’impact des effets de l’inflation sur votre retraite et le montant d’argent que vous devrez réellement épargner avant de prendre votre retraite.

 

L’inflation et le marché boursier

 

Si vous vous demandez dans quoi il fallait investir pour faire face à l’inflation, la réponse est d’investir par exemple dans des actions. 

Comme je l’ai mentionné plus tôt, il est logique que l’inflation et le marché boursier soient étroitement liés en raison du fonctionnement du marché boursier. 

Des événements spécifiques peuvent faire varier les cours boursiers et l’inflation en fait partie.

Une fois devenu actionnaire d’une entreprise, surveiller ses actions devient une habitude. 

Lorsque le prix de l’action augmente, la valeur de vos actions augmente, tout comme votre retour sur investissement.

Pour cette raison, les actions de valeur performent mieux dans les périodes de forte inflation parce que leur valeur fluctue en fonction de ces augmentations.

Alors que les actions de croissance, nommées pour leur capacité potentielle à surperformer le marché au fil du temps, s’en sortent mieux lorsque l’inflation est faible. 

Utilisez ces connaissances pour élaborer une stratégie d’investissement contre l’inflation conçue pour résister à l’épreuve du temps.

A lire également : Comment Investir en Bourse

 

Mais comment investir pendant l’inflation ?

 

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Il peut être difficile de savoir où placer votre argent pendant les périodes d’inflation.

Et cela dépend de votre vision du futur.

Vous devez non seulement comprendre quel type d’investisseur vous êtes et bien définir votre plan en fonction de vos objectifs de vie.

 

Mais la clé reste la diversification !

Si vous faites partie des personnes, qui comme moi, pensent que le marché va reprendre au bout d’un moment, alors les actions de valeurs sont un très bon investissement à faire y compris pendant ces périodes.

Mais, vous ne devez pas investir dans n’importe quel type d’actions. 

Vous devrez rechercher des sociétés qui sont des nécessités, telles que des entreprises alimentaires ou de biens de consommation.

Pour plus de précisions, pensez aux types d’entreprises qui peuvent augmenter leurs prix à mesure que les coûts des matériaux et des fournitures augmentent.

 

L’or

La diversification étant essentielle pour faire face aux différentes crises, vous pouvez également investir dans l’or. 

C’est un investissement que je recommande en tout temps, et dans lequel on peut investir de diverses manières.

Aussi, vous pouvez acheter de l’or hors système bancaire pour vous protéger d’une éventuelle saisie du gouvernement en cas de grosse crise ou conflit. 

Maintenant, étant donné la situation du système monétaire actuel, n’oubliez pas qu’investir hors système traditionnel peut être une option très intéressante.

Pour vous donner une idée, aux Etats-Unis, 75% des dollars en circulation ont été imprimés pendant la pandémie du Covid. 

C’est affolant !

 

La Blockchain

L’investissement hors système dont je vous parle est bien entendu les crypto-monnaies et le monde de la blockchain en général.

Attention cependant, ce nouvel écosystème est jeune, très volatile et rempli de mauvais ou faux projets.

Si vous souhaitez investir dans les crypto-monnaies, vous devez absolument vous former et faire vos recherches avant de prendre vos décisions.

Mais il s’agit d’un monde que vous ne pourrez plus ignorer et que vous devez commencer à découvrir si ce n’est déjà fait.

Pour faire vos premiers pas et investir dans vos premiers bitcoins, vous pouvez lire cet article ici.

 

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C'était "Comment Investir Pendant l’Inflation"

 

Claudia

Soyez Enfin Maître de vos Finances...

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1 réflexion sur “Comment Investir Pendant l’Inflation”

  1. Article très complet qui permet de découvrir différentes types d’inflation et qui nous éclaire sur la manière d’investir durant cette inflation qui dure ! Merci de nous partager vos connaissances et vos astuces !

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