Mis à jour le 13 Avril 2023
Savoir éviter les arnaques aux cryptomonnaies est essentiel si l’on veut investir dans la blockchain.
Dans cet article vous allez découvrir les fondamentaux pour repérer et éviter les arnaques aux cryptomonnaies.
Mais avant de vous parler des cryptomonnaies, laissez-moi vous raconter une courte histoire.
En 1872, juste au moment où la ferveur de la ruée vers l’or en Californie semblait s’estomper, deux prospecteurs se sont rendus à San Francisco avec un sac plein de diamants.
Charles Tiffany de Tiffany & Co. a lui-même fait vérifier les diamants.
Et bientôt les deux prospecteurs chanceux ont conduit un groupe d’investisseurs passionnés vers leur champ de pierres précieuses miraculeux au sud de Rock Springs.
Les investisseurs ne pouvaient pas croire ce qu’ils voyaient.
Diamants, rubis, émeraudes et saphirs étaient parsemés sur tout le territoire, juste sous leurs pieds.
Les prospecteurs ont vendu le terrain pour 650 000 dollars – environ 14 millions de dollars en dollars de 2022 – et ont rapidement disparu.
C’est alors que Clarence King, un géologue formé à Yale, a souligné que les rubis et les saphirs ne se trouvaient jamais à côté des diamants dans la nature – et tout le canular s’est démêlé.
Les prospecteurs fraudeurs avaient simplement acheté pour 20 000 $ de pierres précieuses à Londres et les avaient plantées dans le Colorado avant la visite des investisseurs.
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150 ans plus tard, la ruée vers l’or numérique regorge d’arnaques similaires
La crypto SQUID, les faux NFT de Banksy et le système de pompage et de vidage sont tous des cas similaires à la grande arnaque de diamants de 1872.
Pire encore, leurs victimes ne sont pas des investisseurs hyper-riches qui pourraient récupérer facilement.
Rien qu’en 2021, les arnaques aux cryptomonnaies ont volé plus de 14 milliards de dollars.
Et le nombre d’arnaques aux cryptomonnaies augmente.
Pour cette raison, toute personne ayant un intérêt, même passager, pour les cryptomonnaies devrait savoir comment fonctionnent ces arnaques, comment les repérer et, plus pertinemment, comment les éviter.
Enquêtons sur les arnaques aux cryptomonnaies
La version courte
Les arnaques aux cryptomonnaies sont populaires auprès des fraudeurs en raison du manque de protections légales pour les transactions de cryptomonnaie et de leur nature irréversible.
Quelques exemples d’arnaques aux cryptomonnaies populaires :
- Influenceurs piratés
- Faux ICO
- Fausses dates
- Arnaques par hameçonnage
- Pump and Dump
Lisez l’article jusqu’au bout pour voir une liste plus exhaustive.
Les signaux d’alarme courants qui pourraient indiquer que vous avez affaire à une arnaque incluent :
- Des promesses de retours irréalistes
- Des sites Web rudimentaires
- L’absence d’un livre blanc adéquat
- Une visibilité limitée de l’équipe
- Des demandes de clés privées
- Des cadeaux gratuits
Que sont les arnaques aux cryptomonnaies ?
Les arnaques aux cryptomonnaies se présentent sous de nombreuses formes.
Mais elles consistent généralement à vous inciter à envoyer votre cryptomonnaie à l’escroc en échange de rien.
Les escrocs d’une arnaque aux cryptomonnaies peuvent :
- Vous inciter à payer la cryptomonnaie pour un service qu’ils ne fournissent jamais
- Détourner le compte de réseau social d’une célébrité pour solliciter des paiements
- Demandez un petit paiement en crypto pour prouver que vous êtes réel
- Prétendre être un « fondateur » et vous vendre une cryptomonnaie qui n’existe pas
- Promettre des richesses rapides et garantir une liberté financière sans donner de détails
Ce sont des foutaises bien sûr.
Et nous décomposerons quelques exemples spécifiques dans un instant.
Pourquoi les escrocs aiment-ils autant la cryptomonnaie ?
Les escrocs adorent négocier avec la cryptomonnaie car contrairement aux transactions par carte de crédit, les transactions crypto sont irréversibles.
Une fois que l’escroc a votre crypto, vous l’avez perdue pour toujours.
En revanche, si vous êtes victime d’une arnaque lors d’un achat par carte de crédit, vous pouvez signaler la fraude à votre banque.
Et puis vous avez un peu de chances de récupérer votre argent.
Une autre raison principale pour laquelle les escrocs aiment effectuer des transactions en cryptomonnaie est due à sa nature pseudo-anonyme.
Pour recevoir la cryptomonnaie, tout ce que vous avez à partager est votre clé publique – une longue chaîne de lettres et de chiffres majuscules et minuscules.
Il n’y a pas de nom, d’adresse ou d’autres informations identifiables visibles.
Certes, la cryptomonnaie n’est pas entièrement anonyme.
Nous avons vu des agences gouvernementales assigner les grandes bourses pour traquer les fraudeurs fiscaux.
Mais si vous êtes victime d’une arnaque aux cryptomonnaies, les chances d’identifier votre escroc sont presque nulles.
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Quelles sont les arnaques aux cryptomonnaies courantes à surveiller ?
Voici quelques-unes des arnaques les plus courantes.
Notez également que beaucoup d’entre elles sont des versions cryptographiques d’arnaques à l’ancienne.
L’influenceur piraté
De faux comptes d’influenceurs ou de vrais comptes d’influenceurs qui ont été piratés publieront la clé publique de l’escroc.
Ils solliciteront alors des dons ou des paiements pour de nouvelles opportunités d’investissement.
Les faux comptes Elon Musk ont à eux seuls volé plus de 2 millions de dollars en crypto de cette façon, selon CNBC.
Faux ICO
Les escrocs prétendant être les «fondateurs» de la nouvelle cryptomonnaie la plus en vogue lanceront une ICO.
Notes : ICO = Initial Coin Offering : Comme une introduction en bourse pour la cryptomonnaie.
Ils vendront des millions de leur nouvelle pièce, puis s’enfuiront simplement avec l’argent.
Et une fois qu’ils plient bagage, la pièce s’effondre à 0 $ et les investisseurs se retrouvent sans le sou.
Le faux rendez-vous
Des faux profils de rencontres solliciteront des paiements en cryptomonnaie pour les billets d’avion, les factures médicales, etc., puis disparaîtront lorsque les paiements seront reçus.
On appelle ce type d’arnaque également les escroqueries à l’amour.
Les arnaques aux cryptomonnaies par hameçonnage ou « phishing »
Les escrocs se faisant passer pour des agences gouvernementales ou des représentants du service client vous demanderont des informations sur votre compte.
Ils utilisent ensuite ces informations pour accéder à vos clés privées et vider vos comptes.
Faux NFT
Puisque vous pouvez « monnayer » et vendre des NFT sans prouver que vous êtes le titulaire du droit d’auteur, les marchés NFT regorgent de fraudeurs vendant des contrefaçons sans valeur.
Un faux compte Banksy a vendu pour 1 million de dollars de NFT avant de se révéler être des fraudeurs complets.
Wash trading et NFT
Le « wash trading » se produit lorsque le détenteur d’un NFT se le vend à lui-même en utilisant un portefeuille séparé.
Ils achètent et vendent leur propre NFT dans les deux sens pour créer l’illusion de la demande.
Cela fait grimper artificiellement les prix et joue sur les classements de recherche sur les marchés NFT populaires.
Chantage/Extorsion
Les escrocs enverront des e-mails menaçants prétendant être en possession de vos données illicites ou sensibles et exigeront des paiements en cryptomonnaies en guise de rançon.
Arnaque spéculative du type « Pump and Dump »
Il s’agit d’une version moderne d’un classique de Wall Street.
Les fraudeurs créent un tourbillon de faux battage médiatique pour « gonfler » le prix d’un investissement, puis « déverser » leurs avoirs sur des investisseurs naïfs, en faisant un profit.
La fausse plateforme d’échange
Les escrocs créent parfois une fausse plateforme d’échange complète pour attirer les acheteurs, prendre leur argent et disparaître.
Ces sites semblent souvent légitimes et ressemblent même à des ramifications de plateformes de confiance (par exemple, le site d’arnaque CoinDesk Miners).
La mine cupide
N’investissez jamais dans une cryptomonnaie avec une entreprise ou un service auquel vous ne faites pas entièrement confiance.
Des opérations minières frauduleuses ont surgi qui diront que vous n’avez miné que 10 $ aujourd’hui alors que vous avez vraiment miné 100 $.
L’entreprise ou le service empoche la différence de 90 $.
Il ne s’agit pas d’une liste exhaustive, mais elle couvre certainement bon nombre des arnaques aux cryptomonnaies et stratagèmes les plus courants que vous rencontrerez.
Quels sont les premiers signes avant-coureurs d’une arnaque ?
Si vous examinez une bonne affaire potentielle ou une opportunité d’investissement, quels sont les signaux d’alarme qui indiquent une arnaque potentielle ?
1. Une garantie de rendements élevés, de richesse et d’indépendance financière
Les escrocs savent que s’ils peuvent désactiver la partie logique du cerveau et exciter la partie émotionnelle, ils inciteront davantage de personnes à leur envoyer impulsivement des cryptos.
Pour cette raison, vous verrez souvent des escrocs ignorer les données et les analyses pour de vagues hyperboles.
- « Retours instantanés ! »
- « Garanti 3x votre investissement ! »
- « Rendements assurés quotidiens ! »
Ce sont toutes des expressions courantes parmi les arnaques aux cryptomonnaies.
Mais les créateurs de cryptomonnaie de bonne foi ne font pas de telles affirmations.
Ils n’en ont pas besoin.
2. Sites Web sommaires
Quel est le point commun entre SQUID et CoinDesk Miner ?
Un site web sommaire.
Étant donné que les sites d’arnaques aux cryptomonnaies ne doivent durer que quelques semaines, jours ou même quelques heures pour atteindre leur objectif, les escrocs n’engagent généralement pas une équipe de concepteurs de sites pour les créer.
Ils sont remplis de fautes de frappe, d’URL cassées et de fausses mentions de célébrités ou d’investisseurs réputés.
SQUID a mis en place une façade impressionnante avec une belle interface utilisateur, des graphismes soignés et même un livre blanc.
Cependant, le site était (apparemment) truffé de fautes de frappe.
La tentative de CoinDesk Miner était un peu moins convaincante, avec une image de très mauvaise qualité.
3. Un livre blanc confus ou inexistant
Toutes les cryptomonnaies légitimes auront un livre blanc rédigé par le ou les fondateurs expliquant l’objectif et la conception du projet.
Voici le livre blanc de Bitcoin.
Comme évoqué ci-dessus dans le cas de SQUID, une fausse cryptomonnaie n’aura pas de livre blanc du tout ou un livre vague et confus.
La règle d’or en investissement est claire : si vous ne le comprenez pas, n’investissez pas dedans.
4. Équipe et leadership sans visage
Une autre différence clé entre les escrocs et les fondateurs de cryptomonnaies légitimes est que les fondateurs ne se révéleront jamais.
Si vous ne parvenez pas à identifier un seul être humain derrière la cryptomonnaie dans laquelle vous êtes sur le point d’investir, c’est un indicateur clair qu’il s’agit d’une arnaque aux cryptomonnaies.
De même, si vous ne trouvez les fondateurs nulle part – ni sur LinkedIn, ni dans les médias spécialisés en cryptomonnaie – c’est aussi un gros signal d’alarme.
5. Demande de vos clés privées
N’oubliez pas que votre clé privée est l’équivalent crypto du nom d’utilisateur et du code d’accès de votre compte bancaire réunis en un seul.
Si vous le partagez votre argent est perdu.
Un fondateur, courtier ou plateforme d’échange légitime ne vous demandera jamais votre clé privée.
A ne pas confondre avec votre clé publique, qui est l’équivalent de votre IBAN pour pouvoir recevoir de la cryptomonnaie.
6. Cadeaux Crypto gratuits
Toute opportunité offrant une cryptomonnaie gratuite doit être abordée avec un scepticisme extrême.
Tout ce dont quelqu’un a besoin pour vous envoyer de la cryptomonnaie est votre clé publique.
Et vous pouvez partager cela à tout moment avec n’importe qui sans craindre de perdre votre crypto.
C’est juste une adresse sur laquelle d’autres peuvent vous envoyer des cryptomonnaies.
Cependant, quelqu’un qui essaie de tirer une arnaque aux cryptomonnaies demandera toujours plus que cela.
Afin de vous envoyer de la cryptomonnaie gratuite, un escroc peut demander :
- Vos informations personnelles
- Vos informations bancaires
- Votre clé privée
- Ou plus.
Mais ils n’ont besoin de rien de tout cela pour vous envoyer de la cryptomonnaie.
Tout ce dont ils ont besoin est votre clé publique.
Dans une arnaque, un escroc peut même vous demander de lui envoyer une petite quantité de cryptomonnaie pour « vérifier votre compte », ce qui est bien sûr du pipeau.
Sur une note plus heureuse, il y a des situations où vous pouvez véritablement et en toute sécurité gagner une cryptomonnaie gratuite.
Coinbase, par exemple, créditera votre compte de cryptomonnaie gratuite juste pour avoir suivi des micro-leçons sur cette cryptomonnaie.
Les fondateurs de nouveaux projets peuvent également donner de petites quantités de leur création sur Reddit ou d’autres sites de médias sociaux pour promouvoir leur prochain ICO.
Mais une chose que ces cadeaux gratuits ont en commun est qu’ils sont presque toujours en altcoins – pas en bitcoin ou en ethereum.
Il y a très peu de raisons pour qu’un étranger donne les deux cryptomonnaies les plus populaires sans intention potentiellement malveillante.
Quels sont les outils utiles pour repérer les arnaques aux cryptomonnaies ?
Voici une suite d’outils de détection que vous pouvez utiliser pour identifier une arnaque potentielle :
Google : « arnaque + [nom du site ou de la cryptographie] »
Parfois, les arnaques continuent de duper les investisseurs même après avoir été dénoncées.
Pour cette raison, une recherche rapide sur Google révélera si l’arnaque est déjà découverte.
Recherche d’images inversée sur Google
Les escrocs volent généralement des graphiques et des photos d’archives sur d’autres sites plus réputés.
Il en va de même pour les têtes de leur soi-disant équipe.
Voyez si une recherche d’image inversée montre la source d’origine.
Les Redditors sont plutôt efficaces pour détecter les arnaques et avertir le reste de la communauté crypto s’ils deviennent eux-mêmes des proies.
Vous pouvez voir si quelqu’un discute de l’arnaque potentielle sur r/CryptoCurrency.
Votre instinct
En tant que conseil d’investissement général, il est utile d’éteindre toutes les émotions (espoir, excitation, FOMO [peur de rater]).
Et de vous demander : « Cela vous semble-t-il légitime ? »
Si vous avez des doutes, ne laissez pas l’espoir l’emporter ; Suivez votre instinct.
Que faire si vous avez déjà été victime d’une arnaque aux cryptomonnaies ?
Si vous avez été victime d’une arnaque ou d’une fraude, vous ne pouvez pas faire grand-chose à part alerter les autorités et informer le reste de la communauté.
En outre, vous devriez envisager d’avertir la communauté dans son ensemble en exposant l’arnaque aux cryptomonnaies sur medium.com ou dans un simple post sur Reddit.
Si suffisamment de victimes se manifestent, il pourrait y avoir enquête, et même parfois arrestation des fraudeurs.
Et même si vous ne récupérez jamais votre argent, vous pouvez éviter à d’innombrables autres investisseurs de perdre le leur.
Conclusion
L’essor fulgurant de la cryptomonnaie et le manque de protection des consommateurs qui l’entoure ont créé un terreau fertile pour la fraude.
Les escrocs se nourrissent traditionnellement de l’espoir et du FOMO, mais ils deviennent de plus en plus intelligents.
Même la BBC, Business Insider et CNBC sont tous tombés dans le piège de l’arnaque SQUID.
C’est pourquoi il faut être vigilant en tant qu’investisseur.
Si vous commencez à voir des diamants et des rubis sous vos pieds, ne vous excitez pas, soyez sceptique et renseignez-vous.
Pour en savoir plus sur la façon d’investir en toute sécurité dans la cryptomonnaie, consultez mes deux articles sur le sujet ici et ici.
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