Investissement ESG

Comment Trouver Un Investissement ESG

Vous voulez peut-être savoir si une entreprise ou un fonds est vraiment un investissement ESG ?

Si vous accordez beaucoup d’attention au monde de l’investissement, vous avez probablement entendu parler de l’investissement socialement responsable (ISR).

C’est-à-dire lorsque vous investissez d’une manière qui correspond à vos valeurs.

L’investissement ESG est un type d’ISR qui utilise trois critères spécifiques pour noter les entreprises.

L’environnement, le social et la gouvernance.

Lorsque vous regardez au-delà de ce mot à la mode, il peut être difficile de savoir quelles entreprises répondent réellement aux critères ESG.

Et lesquelles l’utilisent simplement comme stratégie marketing.

Je vais dans cet article dissiper une partie de cette confusion.

Découvrez ce qu’est l’investissement ESG, quels sont les critères ESG, et comment savoir si une entreprise est ESG.




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Qu’est-ce que l’investissement ESG ?

 

investissement ESG

 

L’investissement ESG est un type d’investissement socialement responsable.

L’investissement ESG – qui signifie environnemental, social et de gouvernance – est un moyen de gagner de l’argent en bourse en donnant votre argent à des entreprises dont les valeurs correspondent aux vôtres.

Ce type d’investissement est devenu de plus en plus populaire ces dernières années.

En fait, l’argent investi dans les fonds ESG a plus que doublé entre 2019 et 2020.

Le responsable d’iShares Americas estime que l’argent dans les fonds ESG dépassera 1 000 milliards de dollars d’ici 2030.

 

Comment investir dans les entreprises ESG

 

Il existe généralement deux façons d’investir dans les entreprises ESG.

Premièrement, vous pouvez investir directement dans des entreprises qui répondent aux critères ESG.

Alternativement, vous pouvez investir dans des fonds négociés en bourse (ETF) et des fonds communs de placement.

Alors que l’investissement ESG et d’autres formes d’investissement à impact sont devenus plus populaires, davantage de fonds ont été créés pour répondre à cette demande.

Non seulement ces fonds vous permettent d’investir d’une manière qui correspond à vos valeurs, mais ils vous permettent également de diversifier facilement votre portefeuille.

Ce qui est plus difficile à faire si vous investissez dans des actions individuelles.

L’investissement ESG est similaire à d’autres formes d’investissement, telles que l’investissement socialement responsable, l’investissement durable et l’investissement d’impact.

Le principal différenciateur est que, tandis que les autres peuvent avoir un sens large, l’investissement ESG a trois critères établis par lesquels il juge les entreprises.

Ce qui permet de déterminer plus facilement celles qui répondent et celles qui ne répondent pas aux exigences.

Dans l’ensemble, l’investissement ESG présente de nombreux avantages potentiels.

L’avantage évident est que vous pouvez soutenir des causes qui vous tiennent à cœur tout en évitant les activités avec lesquelles vous n’êtes pas d’accord.

En même temps, vous pouvez également augmenter les rendements de votre portefeuille et réduire votre risque de baisse, que nous aborderons plus tard.

 

Comment une entreprise ou un fonds répond-il aux critères ESG ?

 

L’investissement ESG comporte trois composantes différentes : environnementale, sociale et de gouvernance.

Pour qu’une entreprise soit véritablement considérée comme un investissement ESG, elle doit répondre à au moins certains des critères de chacune de ces trois catégories.

 
Environnement

La composante environnementale de l’investissement ESG examine l’impact d’une entreprise sur l’environnement.

Prennent-ils des mesures pour réduire ou compenser leur empreinte carbone ?

Les entreprises peuvent répondre aux critères environnementaux ESG soit en limitant leur impact négatif sur l’environnement, soit en ayant un impact positif sur l’environnement.

De plus en plus de gens commencent à comprendre l’importance de l’environnementalisme.

Par conséquent il devient de plus en plus facile de trouver des entreprises axées sur leur impact environnemental.

De nombreuses entreprises donnent publiquement un pourcentage de leurs bénéfices aux problèmes environnementaux.

D’autres se sont engagés à réduire leurs émissions de carbone, l’utilisation de plastique et autres.

Mais tout comme une entreprise peut répondre aux critères ESG en soutenant des initiatives environnementales, une entreprise peut se rendre inéligible.

Vous avez probablement vu des entreprises faire la une des journaux en raison de leur impact environnemental.

Que ce soit par leurs fortes émissions de carbone ou leur niveau élevé de pollution plastique.

Voici quelques exemples supplémentaires de critères environnementaux pour l’investissement ESG :

  • Émission de dioxyde de carbone
  • Pollution de l’air et de l’eau
  • Efficacité énergétique
  • Déforestation
  • Pénurie d’eau
  • Biodiversité
  • Droits des animaux
 
Social

La composante sociale des critères ESG examine l’impact d’une entreprise sur les personnes et la société.

Pour répondre aux critères sociaux, une entreprise doit viser à avoir un impact positif sur toutes les personnes.

Qu’il s’agisse de ses clients, de ses employés ou de sa communauté.

Bien qu’il ne soit pas toujours facile de dire quel type d’impact une entreprise a sur la communauté, de nombreuses entreprises se sont démarquées par leur impact positif ou négatif sur les gens.

La pandémie a été une occasion unique pour les entreprises de montrer à quel point elles se souciaient de leurs employés.

Et tandis que de nombreuses entreprises ont fait passer la santé de leurs employés avant le profit, d’autres ont fait la une des journaux en faisant exactement le contraire.

De même, de nombreuses entreprises au cours des deux dernières années se sont prononcées et ont pris des mesures sur des questions telles que la justice raciale et les droits des travailleurs.

Pendant ce temps, d’autres entreprises ont été créées avec un impact social à l’esprit.

Il n’est pas difficile de trouver des entreprises à impact social qui font don de leur produit, ou d’un pourcentage de leurs bénéfices, à des problèmes sociaux et communautaires.

Parmi les autres critères sociaux, citons :

  • Diversité et inclusion
  • Santé et sécurité des employés
  • Satisfaction du client
  • Engagement communautaire
  • Service publique
  • Pratiques de travail équitables
  • Droits de l’Homme
 
Gouvernance

Le dernier élément des critères ESG est la gouvernance, qui examine la manière dont une entreprise est gérée.

Les entreprises qui répondent aux critères de gouvernance ont un modèle d’entreprise transparent et une histoire d’honnêteté envers leurs clients, leurs parties prenantes et leurs actionnaires.

L’un des principaux moyens par lesquels les entreprises peuvent réussir ou échouer dans cette catégorie est la manière dont elles traitent leurs actionnaires.

Les entreprises dotées de bonnes politiques de gouvernance accordent la priorité aux droits des actionnaires.

En veillant à ce que chaque propriétaire ait son mot à dire dans l’entreprise.

D’un autre côté, les entreprises dont les politiques de gouvernance sont médiocres peuvent cacher des choses aux actionnaires.

Ou prendre des décisions avec lesquelles les actionnaires sont largement en désaccord.

Un autre domaine majeur dans lequel les politiques de gouvernance d’une entreprise sont importantes est l’activité éthique et légale.

Les entreprises qui ont des antécédents de corruption ou qui dépensent une grande partie de leur argent à faire du lobbying pour des politiques nuisibles ne satisferont probablement pas aux critères de gouvernance ESG.

Voici d’autres exemples de critères de gouvernance :

  • Diversité du conseil
  • Rémunération des dirigeants
  • Contributions politiques
  • Efforts de lobbying
  • Corruption et activités illégales
  • Des procès à grande échelle
  • Droits des actionnaires

 

Comment les investisseurs peuvent-ils savoir si une entreprise se soucie de l’ESG ?

 

Il peut être difficile de savoir comment une entreprise se compare aux critères d’un investissement ESG.

D’autant plus qu’il n’existe pas de système de notation universel.

Cependant, les entreprises ont répondu à la demande croissante d’investissements ESG en créant des outils qui permettent aux investisseurs de trouver plus facilement des entreprises ESG.

Voici deux stratégies pour trouver des entreprises et des fonds qui privilégient la durabilité.

 
1. Regardez les scores ESG

Si vous êtes intéressé par l’investissement ESG, vous souhaitez peut-être un moyen plus concret de savoir quelles entreprises répondent aux critères ESG et lesquelles ne le font pas.

Une façon d’y parvenir est de lire les scores ESG des entreprises.

Il est vrai qu’il n’existe pas de système universellement utilisé pour noter les entreprises ESG.

Mais il existe encore de nombreux outils qui évaluent et notent les entreprises en fonction de leur adhésion aux critères ESG.

Les entreprises qui offrent ces services incluent S&P Global, Sustainalytics, MSCI et Refinitiv.

Les sociétés de recherche d’actions comme Morningstar proposent également des notations ESG.

Si vous êtes préoccupé par la capacité du système de notation de chaque entreprise à répondre à vos propres normes, vous pouvez en savoir plus sur leur méthodologie sur leurs sites Web respectifs.

Une autre stratégie pourrait consister à vérifier le score ESG d’une entreprise dans toutes les sociétés de notation pour obtenir un score plus complet.

Gardez à l’esprit qu’aucun de ces systèmes de notation ESG n’est parfait.

Par exemple, la communauté des investisseurs a été choquée par l’annonce de S&P Global en mai 2022.

En effet, il avait retiré Tesla de sa liste S&P 500 ESG tout en déplaçant ExxonMobil dans ses 10 principaux avoirs dans le cadre de son rééquilibrage annuel.

 
2. Investissez dans des fonds ESG

Une autre façon pour les investisseurs de s’assurer qu’ils investissent dans des entreprises qui répondent aux critères ESG est d’investir dans des fonds ESG.

Les fonds ESG sont des ETF et des fonds communs de placement qui investissent spécifiquement dans des entreprises ESG.

Il existe une grande variété de fonds ESG sur le marché, et il semble que la liste s’allonge chaque jour.

Certains fonds ESG se concentrent sur une composante spécifique de l’ESG : les questions environnementales, sociales ou de gouvernance.

D’autres fonds sont des fonds EGS plus complets, investissant dans des entreprises qui répondent à tous les critères.

Les fonds ESG sont généralement divisés en deux catégories : inclusion et exclusion.

Les fonds inclusifs investissent dans des entreprises qui travaillent de manière proactive pour faire une différence positive.

Ces entreprises ont généralement des notes ESG supérieures à celles de leurs pairs du secteur.

Les fonds d’exclusion, en revanche, évitent simplement d’investir dans des entreprises qui se livrent à des activités nuisibles.

Les fonds ESG évitent souvent d’investir dans ce que l’on appelle les « actions du péché », qui sont des actions associées à des activités jugées immorales ou contraires à l’éthique.

Des exemples d’ « actions du péché » comprennent le tabac, l’alcool, les armes à feu et le jeu.

 

Un autre moyen simple d’ignorer les entreprises individuelles et d’investir dans des fonds ESG à la place consiste à passer par un conseiller robot.

Les conseillers robots populaires disposent désormais d’options d’investissement socialement responsables.

Ce qui permet aux investisseurs d’impact de diversifier plus facilement leurs portefeuilles et d’adopter une approche non interventionniste en matière d’investissement.

 


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Comment mesurez-vous la performance d’un investissement ESG ?

 

Investissement ESG

 

L’une des plus grandes questions que les gens se posent en matière d’investissement ESG est de savoir si leurs rendements en souffriront.

Après tout, même s’il est formidable de soutenir des causes environnementales et sociales qui vous tiennent à cœur, vous ne voulez pas que vos rendements en pâtissent.

La bonne nouvelle est que les données montrent systématiquement que l’investissement ESG présente des avantages financiers.

Premièrement, le Morgan Stanley Institute for Sustainable Investing publie un rapport annuel sur l’investissement durable.

Dans sa dernière mise à jour 2020, l’institut a constaté que les fonds d’actions durables surperformaient les fonds traditionnels d’environ 3,9 %.

Les fonds d’obligations d’actions durables ont surperformé d’environ 2,3 %.

Non seulement ces résultats sont positifs, mais ils s’améliorent avec le temps.

Le montant par lequel les fonds durables ont surpassé les fonds traditionnels a considérablement augmenté de 2019 à 2020.

Ces données ne sont pas surprenantes, compte tenu des statistiques que nous avons partagées précédemment sur l’augmentation drastique des investissements ESG en 2020.

Le rapport de Morgan Stanley a noté que non seulement les fonds d’investissement durable surperformaient les fonds traditionnels, mais qu’ils présentaient également moins de risques de baisse.

Cela était particulièrement vrai pendant les périodes de volatilité accrue.

Qu’est-ce que cela signifie exactement ?

Cela signifie que s’il est naturel que les actions soient en baisse dans tous les domaines pendant les replis du marché, les fonds durables ont moins diminué que leurs homologues traditionnels.

 
Les fonds ESG peuvent offrir une meilleure protection contre les risques

Une autre étude récente du NYU Stern Center for Sustainable Business a rapporté des résultats similaires.

Il a constaté qu’il existait généralement une corrélation positive entre l’ESG et la performance financière.

Et que l’amélioration de la performance financière était plus perceptible sur un horizon temporel plus long.

L’étude NYU Stern a trouvé des résultats similaires à ceux de Morgan Stanley, indiquant que les fonds ESGS offraient une meilleure protection contre les risques de baisse.

Il a également constaté que l’augmentation des performances financières des investissements ESG était en partie le résultat d’une meilleure gestion des risques et d’une meilleure innovation dans ces entreprises.

Ce n’est pas le statut ESG à lui seul qui a alimenté la performance financière des entreprises.

Le seul inconvénient financier important de l’investissement ESG est l’augmentation des frais.

Une étude Morningstar 2020 US Fund Fee Study a révélé que les fonds ESG ont généralement des frais plus élevés que les fonds traditionnels.

Cependant, l’étude a également révélé que les frais des fonds ESG ont diminué plus régulièrement que les autres fonds.

C’est une bonne nouvelle pour l’avenir de l’investissement ESG.

 

5 choses à garder à l’esprit lorsque vous investissez dans des entreprises ESG

 

L’ajout de critères ESG à votre stratégie d’investissement présente de nombreux avantages.

Non seulement vous pouvez placer votre argent dans des entreprises dont les valeurs correspondent aux vôtres, mais vous avez également la possibilité d’obtenir des rendements d’investissement plus élevés.

Cela dit, il est toujours important de comprendre dans quoi vous investissez.

Choisir d’investir dans une société ou un fonds ESG devrait impliquer autant de recherche raisonnable que d’investir dans autre chose.

Et il n’est pas logique d’investir dans quoi que ce soit uniquement basé sur son statut ESG.

Voici quelques règles de base à garder à l’esprit avant d’investir dans des entreprises et des fonds ESG :

 
1. Faites votre propre recherche ESG

Si une entreprise affirme qu’il s’agit d’un investissement durable ou répond aux critères ESG, vous ne devriez pas le croire sur parole.

Au lieu de cela, utilisez l’un des nombreux filtres ESG et sociétés de notation disponibles en ligne pour déterminer si l’entreprise répond réellement aux critères ESG.

De plus, sachez que vos priorités ESG peuvent être différentes de celles des autres investisseurs.

Ce n’est pas parce que quelque chose indique qu’il s’agit d’un fonds ESG qu’il vous convient nécessairement.

Certains fonds ESG se concentrent sur des critères spécifiques.

Une façon de trouver les bons fonds pour votre portefeuille consiste à procéder à une méthode inverse de votre recherche.

Identifiez les valeurs et les causes qui vous tiennent le plus à cœur et recherchez des fonds qui vous correspondent.

L’outil Invest Your Values est un moyen de trouver des fonds qui partagent des valeurs similaires avec vous.

 
2. Tenez compte des retours sur investissement

Oui, la recherche montre que les fonds ESG surpassent généralement les fonds traditionnels, en particulier au cours des dernières années.

Mais cela ne signifie pas que chaque entreprise et chaque fonds ESG surperforme le marché.

Jetez un œil à leurs performances au cours des dernières années.

S’ils sous-performent le marché, il serait peut-être intéressant de se demander pourquoi.

 
3. Considérez le niveau de risque

Chaque fois que vous investissez, il est important de le faire d’une manière qui correspond à votre tolérance au risque.

Certaines sociétés et certains fonds peuvent s’aligner sur vos valeurs mais ont une performance boursière très volatile.

Selon votre âge, votre tolérance au risque et les autres éléments de votre portefeuille, ces placements à risque plus élevé pourraient ne pas vous convenir.

 
4. Diversifiez votre portefeuille

L’investissement ESG ne signifie pas nécessairement investir dans des entreprises individuelles en fonction de leur notation ESG.

Si vous faites cela, vous pourriez vous retrouver avec un portefeuille composé de quelques entreprises seulement.

Si l’une de ces entreprises fonctionne mal, l’ensemble de votre portefeuille en prend un coup.

Il est important de diversifier votre portefeuille d’investissement, et choisir des fonds ESG plutôt que des entreprises individuelles est un bon début.

Mais rappelez-vous que même un fonds ESG ne constitue pas un portefeuille diversifié.

Les experts recommandent généralement de diversifier les types d’actifs, les secteurs, les capitalisations boursières et les actifs nationaux par rapport aux actifs internationaux.

 
5. Revisitez et rééquilibrez

Comme pour tout portefeuille d’investissement, vous ne devez pas adopter une approche consistant à définir et oublier votre portefeuille ESG.

Il est important de vérifier vos investissements de temps en temps.

Bien que vous ne devriez probablement pas vérifier leurs performances quotidiennement, une fréquence hebdomadaire ou mensuelle peut être appropriée.

Votre portefeuille ESG peut également nécessiter un rééquilibrage pour revenir à votre allocation d’actifs d’origine.

 

L’essentiel

 

L’investissement ESG est devenu de plus en plus populaire ces dernières années, car de plus en plus d’investisseurs souhaitent que leurs portefeuilles s’alignent sur leurs valeurs.

Malheureusement, il peut être difficile de savoir quelles entreprises et quels fonds répondent réellement aux critères ESG par rapport à ceux qui le prétendent simplement.

La bonne nouvelle est qu’il existe de nombreux outils disponibles pour vous aider à filtrer vos options.

Et, ce qui est peut-être la meilleure nouvelle, des données récentes montrent que les portefeuilles axés sur l’ESG peuvent être tout aussi performants (voire plus) que ceux qui ne tiennent pas compte des facteurs environnementaux, sociaux ou de gouvernance.

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Claudia

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2 réflexions sur “Comment Trouver Un Investissement ESG”

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