Mis à jour le 24 Septembre 2023
Si vous connaissez le monde de la crypto-monnaie, vous êtes peut-être tentés d’investir dans les ICO ?
Semblable à l’introduction en bourse d’une entreprise, une ICO (Initial Coin Offering) est une opportunité pour un projet crypto de lever des fonds.
En tant qu’investisseur, investir dans une Initial Coin Offering peut être passionnant.
Après tout, les investisseurs qui sont entrés au tout début de Bitcoin et Ethereum ont été bien récompensés.
Il est donc tentant d’essayer de reproduire le même résultat avec une nouvelle crypto-monnaie.
Cela étant dit, les ICO présentent des risques majeurs pour les investisseurs.
En effet, il y a encore un manque de cadre réglementaire pour les Initial Coin Offering et la crypto-monnaie en général.
Nous parlerons de ces risques ainsi que d’autres éléments importants dans cet article.
Pour faire court :
Une ICO permet à une entreprise ou à une organisation de lever des capitaux en émettant une nouvelle crypto-monnaie aux investisseurs.
Les Initial Coin Offerings, ou « Offres Initiales de Pièces », sont similaires aux introductions en bourse d’actions (IPO).
En ce sens qu’il s’agit de la première opportunité pour les investisseurs individuels d’acheter l’actif.
Différentes critiques sur les ICO et autres lancements pour d’autres titres surgissent en raison du manque de réglementation.
Les nouveaux investisseurs doivent faire preuve de prudence lorsqu’ils investissent dans les ICO.
A la fois en raison de la volatilité de la crypto-monnaie en général et du manque de protection des investisseurs en cas de problème.
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Que sont les ICO, ou « Offres Initiales de Pièces de Monnaies » ?
Une Offre Initial de Pièces se produit lorsqu’une entreprise lance une nouvelle crypto-monnaie pour lever des capitaux.
Comme une introduction en bourse classique (IPO), l’ICO est souvent la première opportunité pour les investisseurs d’acheter une crypto spécifique.
Une crypto-monnaie peut être lancée via une offre initiale pour financer un projet particulier ou soutenir une blockchain.
Compte tenu de la courte histoire de la crypto-monnaie, il n’est pas surprenant que les ICO n’existent pas depuis si longtemps.
La première offre initiale remonte à 2013, lorsque J.R. Willet a écrit The Second Bitcoin White Paper, dans lequel il a lancé la monnaie numérique MasterCoin (plus tard rebaptisée Omni Layer).
Alors que l’offre de Willet n’a levé que 600 000 $, il a jeté les bases d’offres plus étendues, y compris l’offre d’Ethereum en 2014, qui a levé plus de 18 millions de dollars.
Comment fonctionnent les ICO ?
Lorsqu’une entreprise ou une crypto-monnaie souhaite lever des fonds avec un offre initiale, elle doit d’abord décider de quelques détails structurels clés.
L’émetteur doit décider d’une date pour cette offre, des règles et du processus d’achat.
Il doit également déterminer le nombre de pièces et le prix auquel elles seront disponibles.
Il existe généralement trois options différentes qu’un émetteur peut envisager :
- Offre fixe, prix fixe : Tout d’abord, un émetteur peut définir à l’avance à la fois le nombre de pièces et son prix.
Dans ce cas, l’émetteur choisit également un prix prédéfini. - Offre fixe, prix variable : Une autre option consiste pour un émetteur à avoir un approvisionnement fixe de pièces, mais avec une tarification dynamique.
Le prix est déterminé par le financement reçu par l’émetteur. - Offre variable, prix fixe : Enfin, une entreprise peut émettre une offre sans limiter le nombre de pièces.
Il émet autant de pièces que les gens sont prêts à acheter à un prix fixe.
Une offre initiale en crypto est généralement accompagnée d’un livre blanc, dans lequel l’émetteur fournit des informations essentielles aux investisseurs.
Tout comme le prospectus d’une introduction en bourse, le livre blanc comprend des informations sur le projet.
Comment les fonds seront utilisés, le nombre de pièces que les créateurs conserveront, etc.
Ce livre blanc peut être utilisé dans la campagne marketing du projet.
Qui peut lancer une ICO ?
Presque tout le monde peut lancer une ICO tant qu’il possède les connaissances techniques nécessaires pour créer une crypto-monnaie.
C’est une bonne nouvelle pour les entrepreneurs qui souhaitent percer dans le monde de la crypto-monnaie.
Mais cela pourrait être problématique pour les investisseurs.
Comme nous le verrons plus tard, les ICO – et la crypto-monnaie – ne sont pas réglementées au même degré que les introductions en bourse et autres titres.
Et n’oubliez pas que si n’importe qui peut lancer une offre initiale, tout le monde ne peut pas le faire avec succès.
Si vous envisagez de créer une crypto-monnaie et d’émettre une offre initiale, vous devrez tenir compte de l’aspect technique et de la manière dont vous susciterez l’intérêt de votre projet.
À mesure que de plus en plus de crypto-monnaies arrivent sur le marché, les ICO deviennent de plus en plus compétitives.
En savoir plus >>> Comment repérer une arnaque aux crypto-monnaies
Offre initiale de pièces (ICO) vs. Introduction en bourse (IPO)
À bien des égards, une offre initiale en crypto est similaire à une introduction en bourse (IPO), lorsqu’une entreprise offre ses actions au public pour la première fois.
Dans les deux cas, une entreprise lève des fonds pour financer ses opérations ou ses projets.
Cependant, il existe quelques différences essentielles.
Tout d’abord, contrairement aux ICO, de nombreuses entreprises existent depuis très longtemps avant d’émettre une introduction en bourse.
Bon nombre des entreprises qui deviennent publiques aujourd’hui sont bien établies et, dans certains cas, sont des noms connus.
D’autre part, une offre initiale en crypto est souvent la première fois qu’un projet de crypto-monnaie ou de blockchain est présenté au public.
Une autre différence significative entre les deux est le processus et le calendrier.
Le processus d’introduction en bourse peut prendre plus d’un an, car les entreprises doivent franchir de nombreux obstacles.
Certains documents doivent être déposés auprès de la Securities and Exchange Commission (SEC), y compris le prospectus.
Les entreprises travaillent généralement avec des souscripteurs et des avocats qui veillent au bon déroulement et à la légalité du processus.
Il y a moins d’obstacles auxquels les émetteurs doivent faire face en raison du manque de réglementation concernant la crypto-monnaie et les ICO.
En conséquence, le processus peut aller plus rapidement.
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Règlementation des Offres Initiales Crypto
L’une des raisons pour lesquelles le processus d’introduction en bourse prend si longtemps est due aux mesures en place pour protéger les investisseurs.
Les actions et autres titres sont soumis à la réglementation de la SEC.
En ce qui concerne les ICO, les réglementations sont actuellement minimales.
La façon dont la SEC classe les crypto-monnaies reste floue.
Dans une déclaration de 2018, le président de la SEC a déclaré que l’agence les considérait comme des matières premières plutôt que comme des titres.
Ce qui signifie qu’elle ne seraient pas nécessairement soumises aux mêmes réglementations que les actions et les introductions en bourse.
Cependant, la page Spotlight ICO de la SEC indique qu’elles peuvent être considérées comme des jetons de sécurité dans certaines circonstances.
En mars 2022, le président Biden a signé un décret ordonnant aux agences d’examiner les risques des crypto-monnaies.
Et cela pour assurer la stabilité financière et la protection des consommateurs, entre autres.
Il semble probable qu’à l’avenir, il y aura une réglementation supplémentaire des crypto-monnaies et des offres initiales crypto.
Au fur et à mesure qu’elles deviendront plus répandues sur le marché des investissements.
Comment trouver des ICO réputées
L’un des risques importants liés à l’investissement dans les ICO est le manque de réglementation, comme nous en avons discuté.
La SEC prend quelques mesures pour protéger les investisseurs en crypto-monnaie.
Et puisque pratiquement n’importe qui peut créer une crypto-monnaie et émettre une offre initiale, cela vaut la peine de faire preuve de diligence raisonnable.
Tout d’abord, assurez-vous de lire le livre blanc de toute offre initiale dans laquelle vous envisagez d’investir.
Assurez-vous de bien comprendre la fonction et les objectifs du projet et à quoi servira l’argent.
Recherchez ceux qui sont prêts à être transparents avec les investisseurs potentiels.
Une autre façon de vérifier une offre initiale crypto est de regarder les antécédents des fondateurs.
De nombreux fondateurs de crypto-monnaie sont des personnes ayant une expérience significative des crypto-monnaies et de la technologie blockchain.
Si vous recherchez un fondateur et que vous ne trouvez aucune expérience dans ces domaines, procédez avec prudence (ou ne procédez pas du tout).
Il est également important de considérer l’approche du fondateur en matière de sécurité.
Recherchez également les projets dont le code est audité par un tiers.
Non seulement cela aidera à s’assurer qu’il n’y ait pas de problèmes techniques, mais cela montrera le dévouement de l’émetteur à la sécurité et à la légitimité.
Conclusion
Si vous envisagez d’investir dans la crypto-monnaie, une offre initiale peut être un moyen efficace de le faire.
Car vous pouvez entrer au « rez-de-chaussée » d’une crypto.
Et si elle devient populaire, votre investissement pourrait augmenter considérablement en valeur.
Cependant, la vérité est que la plupart des nouvelles crypto-monnaies ne deviendront pas le prochain grand projet.
Une étude de 2018 a révélé que plus de la moitié des ICO échouent au cours des quatre premiers mois.
Ce qui montre le niveau de risque que prennent les investisseurs en y participant.
N’investissez donc jamais d’argent dans une offre initiale que vous ne pouvez pas vous permettre de perdre.
Et consultez les règles d’or du bon investisseur.
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