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Faut-il Investir Dans Les NFT Et Comment Le Faire ?

Mis à jour le 18 Mars 2023

Le volume des transactions NFT a atteint 41 milliards de dollars en 2021

Le marché de la revente NFT a dépassé à lui seul 15 milliards de dollars. 

En tant qu’investisseurs, cela nous indique que soit les acheteurs de NFT quittent le marché, soit que quelqu’un gagne beaucoup d’argent.

Qu’il s’agisse de l’or, de la crypto ou des tulipes hollandaises, lorsqu’un tout nouveau marché prend son envol, les investisseurs ne peuvent s’empêcher de se demander : 

« Ai-je besoin de m’y mettre maintenant avant qu’il ne soit trop tard ? » 

Beaucoup d’entre vous se posent peut-être une question similaire sur les NFT. 

Alors devriez-vous en ajouter à votre portefeuille d’investissement ? 

Ou devriez-vous vous tenir à l’écart ?

Pour le savoir, examinons les de plus près. 

Que sont-ils ? 

Comment fonctionnent-ils ? 

Quels sont les risques liés à leur achat et sont-ils globalement de bons investissements ?

 


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Que sont les NFT et comment fonctionnent-ils ?

 

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Les NFT, ou jetons non fongibles, sont des chaînes de données uniques qui vivent sur une blockchain. 

Une blockchain est comme un registre en ligne géant et impossible à pirater pour stocker des données. 

Il peut être lu et complété, mais jamais écrasé.

Vous pouvez le considérer comme un document vivant géant que le monde entier partage. 

Ceux qui disposent d’une technologie spéciale peuvent y ajouter des éléments.

Mais il convient de souligner à nouveau qu’ils ne peuvent jamais être écrasés ou effacés, mais seulement développés.

Cela dit, les premières blockchains comme la blockchain Bitcoin ne peuvent stocker qu’un type spécifique de données.

Et c’est, combien de Bitcoins sont en circulation, qui les possèdent et combien chacun ont. 

Ces données étaient considérées comme «fongibles» car tous les Bitcoins sont identiques.

Ils sont, étaient et continuent d’être fabriqués de la même manière.

Pour simplifier…

Au lieu d’un document vivant, la blockchain Bitcoin ressemblait plus à une feuille de calcul dont les cellules ne permettaient que de saisir des montants en espèces : pas de texte libre.

C’est plutôt chouette, mais les gens ont commencé à réfléchir.

« Ne serait-il pas beaucoup plus utile si nous avions une blockchain qui nous permettrait de saisir du texte libre ? » 

C’est cette réflexion a donné naissance à Ethereum, qui est arrivé en 2015. 

La blockchain Ethereum permet aussi le stockage de jetons non-fongibles, c’est-à-dire de chaînes de données uniques. 

Ces « jetons » non fongibles ont reçu un acronyme simple : les NFT.

 

Qu’est-ce qui rend les NFT si intéressants ?

 

Tout simplement car leurs applications potentielles sont pratiquement infinies. 

Les informations sous forme de dossiers médicaux, de données juridiques, etc. pourraient toutes être stockées en toute sécurité sous forme de jetons non fongibles sur la blockchain Ethereum.

Cependant, et c’est plutôt intéressant, l’une des toutes premières applications a été de frapper des versions « originales » d’œuvres d’art numériques.

C’est une révolution pour les créateurs d’art numérique et d’objets de collection.

Car contrairement aux artistes sur support physique, il n’y a pas d’œuvre numérique « originale ». 

Ils mettent leur art en ligne là où le monde peut simplement le copier et le coller en toute impunité. 

Bien sûr l’artiste peut vendre des licences.

Mais pas la version originale.

Maintenant, grâce à Ethereum et à ce qui est essentiellement le plus grand Google Doc au monde, cela a changé.

Ils peuvent générer un « certificat de propriété » unique à 100 %.

Et ils peuvent le stocker sur la blockchain pour que le monde entier puisse le voir et le vendre à un collectionneur (ou investisseur).

 

Lorsque vous achetez un NFT, que se passe-t-il ?

 

Supposons que vous allez vers la plateforme de NFT populaire OpenSea et que vous en achetez un. 

Plus précisément, Mendel Genesis 713 de l’artiste Remy Bond.

Pour commencer, vous ne pouvez pas (encore) en acheter avec de l’argent. 

Au lieu de cela, vous payez en utilisant Ethereum.

Car c’est à la fois la devise qui alimentent la blockchain Ethereum. 

Une partie de votre Ethereum sert à payer l’artiste, une partie à payer OpenSea et une partie à faciliter le transfert de propriété à votre nom (frais de gaz).

Votre total avec les frais s’élève à 0,5 ETH ou ~ 1 250 €. 

Ce qui se passe ensuite, c’est que le NFT est ajouté à votre portefeuille crypto, qui est comme votre compte bancaire/coffre personnel sur la blockchain.

Alors, avez-vous accès au droit d’auteur ? 

Une copie physique ?

Non ! 

Juste quelques lignes de code sur la blockchain qui dit « Mr Dupont possède Mendel Genesis 713. »

C’est un certificat de propriété et rien de plus. 

Essentiellement, le droit de vous vanter que vous « possédez » un actif numérique. 

Certes, certains NFT sont livrés avec des droits exclusifs sur des événements ou d’autres contenus.

Mais sinon, vous payez principalement pour le droit de dire que vous possédez un actif numérique.

Cela peut sembler idiot pour certains, mais les NFT décollent. 

Le volume des transactions ayant dépassé 40 milliards de dollars en 2021, cela soulève la question :

 

Devriez-vous en acheter aussi ?


Devriez-vous en ajouter à votre portefeuille d’investissement ?

Pour déterminer si un achat NFT a du sens pour vous, examinons les cinq principales raisons pour lesquelles les gens en achètent :

1. La joie et la satisfaction qui accompagnent la collection d’art

2. Pour soutenir un artiste que vous aimez

3. Pour les avantages inclus (accès à l’événement, opportunité de rencontrer Gary Vaynerchuck, etc.)

4. Droits de vantardise simples (« Je possède le tout premier Tweet de Jack Dorsey ! »)

5. En tant qu’investissement

Si vous envisagez d’en acheter pour l’une des quatre premières raisons, je vous dirais ok. 

Car ces raisons sont totalement subjectives, alors tant que vous comprenez ce que vous achetez, amusez-vous !

Cependant, comme vous êtes sur un blog axé sur les finances personnelles et l’investissement, j’imagine que vous êtes au moins en partie motivé par le facteur n ° 5.

Voyons cela de plus près.

 


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Est-ce que les NFT sont un bon investissement ? 

 

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Voici pourquoi les jetons non fongibles sont un produit soigné, mais pas forcément un bon investissement.

Lorsque vous achetez un NFT en tant qu’investissement, vous misez sur le fait que quelqu’un à l’avenir l’achètera à un prix plus élevé. 

Autrement dit, un prix plus élevé tenant compte de l’inflation et des frais notoirement élevés.

Cependant, le plus gros problème est que les valeurs sont et seront toujours 100% spéculatives.

Actuellement, les prix de vente élevés de certains jetons non fongibles sont soutenus par des facteurs transitoires et temporaires. 

Le battage médiatique, l’investisseur FOMO et les avantages et les billets d’événement qui y sont attachés entraînent des prix de vente élevés.

Mais qui sait combien vaudront les NFT d’aujourd’hui dans deux, cinq ou dix ans ?

La réponse honnête est : probablement personne. 

Un Snoop Dogg vendu aujourd’hui pour 12 000 $ pourrait valoir 1,2 million de dollars ou 12 $ en 2025. 

Et il est impossible de deviner le montant de 2025.

Et « deviner » est le mot clé ici, car les jetons non fongibles n’ont pas de rapports trimestriels sur les bénéfices, de ratios cours/bénéfices ou d’analyses de performances sectorielles.

Rechercher des « gains en capital » grâce à l’achat / revente de jetons non fongibles est plus de l’ordre de la spéculation que de l’investissement.

En raison de l’imprévisibilité de leur valeur à l’avenir, il est plus logique d’investir dans la crypto-monnaie que dans les NFT. 

Au moins la crypto-monnaie est fongible. 

Le fait même que chaque bitcoin soit interchangeable signifie qu’il y aura plus d’acheteurs potentiels le jour où vous décidez de vendre.

Car même les jetons non fongibles les plus populaires sur le marché aujourd’hui peuvent n’avoir aucun acheteur intéressé dans 2, 5 ou 10 ans. 

Même avec tout ce que je viens d’énoncer, ce n’est pas le plus grand facteur de risque.

 

Quels sont les principaux risques ? 

 

Voici quelques-uns des dangers à considérer avant d’ ajouter des jetons non fongibles à votre portefeuille.

 

Hacks et escroqueries

La criminalité liée aux NFT est en hausse. 

Un montant record de 7,7 milliards de dollars d’actifs numériques a été volé en 2021.

En effet, les cybercriminels ont trouvé des moyens intelligents et insidieux de séparer les investisseurs de leurs clés cryptographiques, en vidant leurs coffres de blockchain.

En janvier dernier 2022, le collectionneur estimé de NFT, Todd Kramer, a perdu 2,2 millions de dollars du jour au lendemain.

Ils ont été volés dans sa galerie virtuelle par un pirate.

Et en termes de protection de la propriété des investisseurs, l’intervention du gouvernement ne fonctionnera pas tout de suite.

Car ils n’ont aucune idée du fonctionnement de cet espace pour l’instant, et les réglementations ne sont pas encore au point. 

 

Faux et escrocs

S’il y avait déjà eu un bon NFT dans lequel investir, ce serait celui du mystérieux artiste de rue britannique Banksy

L’artiste a une renommée mondiale et une base de fans jeunes et avertis sur le plan technologique.

Il a également un penchant pour multiplier la valeur de ses œuvres, même après leur vente.

Alors, qui pourrait blâmer l’investisseur enthousiaste qui a versé 330 000 $ dans un Banksy exclusif ? 

Dommage que ce soit un faux, frappé et vendu par un hacker.

Malheureusement, les faux NFT ne sont pas une anomalie. 

OpenSea a ouvertement admis sur Twitter que 80% des jetons non fongibles frappés à l’aide de leurs outils étaient des faux

Et étant donné le nombre d’artistes utilisant des pseudonymes pour en vendre, il est extrêmement difficile de les authentifier avant de les acheter.

 

Le « risque » de la réglementation

Pour le moment, les NFT ne sont pas réglementés en tant que valeurs mobilières. 

Mais comme de plus en plus d’acheteurs et de places de marché les qualifient d' »investissements », cela pourrait changer très bientôt.

Être réglementé en soi n’est pas une chose terrible, mis à part les impôts sur les gains en capital et une surveillance accrue. 

Cependant, c’est la réaction du marché à la réglementation qui présente le vrai risque.  

Historiquement, lorsque les actifs 100% spéculatifs sont confrontés à une réglementation accrue, les prix chutent. 

La menace d’une réglementation en Chine à elle seule a suffi à faire chuter le BTC de 22 % du jour au lendemain.

 

Les jetons non fongibles valent-ils quelque chose ?

 

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Si les jetons non fongibles ne sont pas un excellent investissement (et qu’ils sont facilement falsifiés), que valent-ils ? 

Eh bien, comme la plupart des œuvres d’art, elles valent exactement ce que vous – ou quelqu’un d’autre – êtes prêt à payer pour elles. 

Mis à part la poignée de jetons non fongibles qui incluent l’accès aux événements ou d’autres extras tangibles, les NFT actuels n’ont pas de valeur intrinsèque. 

Ils sont primordiaux pour quelques lignes de code sur la blockchain ; leur valeur découle entièrement de ce que le marché pense qu’ils valent.

La demande brute est instable. 

Il peut surgir aujourd’hui et s’évaporer demain. 

C’est ce qui rend si délicat l’investissement dans un actif numérique spéculatif, qu’il s’agisse d’art numérique, de crypto ou d’immobilier virtuel.

Cela signifie-t-il qu’ils ne sont qu’une mode passagère, comme Pokémon Go et le Harlem Shake ?

 

Les NFT ne sont-ils qu’une mode ?

 

Ils cochent certainement de nombreuses cases d’une mode moderne et passagère. 

Ils attirent une attention explosive mais non durable sur les réseaux sociaux.

Et tous ceux qui les comprennent se sentent FOMO (Fear Of Missing Out), c’est-à-dire qu’ils ont peur de rater une opportunité.

Et pourtant, je ne pense pas que ce soit une mode passagère. 

Même lorsque la ferveur initiale s’estompera, les NFT seront là pour rester. 

Nous voyons déjà des entreprises s’impliquer.

Et, comme mentionné ci-dessus, les applications des jetons non fongibles en tant que technologie sont pratiquement infinies.

Cependant, même s’ils sont susceptibles de rester en tant que produit, cela n’en fait pas nécessairement un excellent investissement.

Mais si vous souhaitez profiter de l’engouement, il existe de meilleurs moyens.

 

Comment investir dans les NFT sans en acheter ?

 

Gardez à l’esprit que les jetons non fongibles, Ethereum et Bitcoin partagent tous une chose en commun : une maison appelée Blockchain. 

La technologie blockchain est sans doute le meilleur investissement à long terme.

Et une participation précoce dans l’expansion mondiale de cette technologie est plus susceptible de fournir des rendements élevés qu’un NFT aléatoire.

Alors, dans quoi, précisément, devriez-vous investir ?

Vous pouvez par exemple choisir un ETF blockchain qui offre un beau choix : diversifié, mais pas dilué. 

Conservateur, mais sans sacrifier ce doux potentiel de hausse.

Pour en savoir plus, consultez l’article Comment Investir Dans Les ETF.

Et investir dans cet écosystème passe aussi par l’achat d’actions de sociétés impliquées dans le développement des jetons non fongibles.

Ou l’achat de crypto-monnaies des projets en lien avec les NFT et le métavers.

Les jetons non fongibles sont des produits fascinants et ont ouvert les portes du vaste potentiel de la technologie blockchain dans son ensemble. 

De plus, ils ont donné aux artistes indépendants une toute nouvelle source de revenus.

Aux célébrités et aux influenceurs une nouvelle façon d’interagir avec leurs fans.

Et ils ont attiré l’attention sur le médium de l’art numérique dans son ensemble.

Mais un investissement dans les jetons non fongibles ne peut être fiable aujourd’hui. 

Les valeurs sont trop transitoires et trop imprévisibles. 

Achetez-les pour soutenir votre artiste préféré si vous le souhaitez ; mais n’en ajoutez pas à votre portefeuille dans l’espoir de réaliser des bénéfices.

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